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2024年中国银行股份有限公司苏州馨都广场支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪个不属于中国的四大发明？()

A.印刷术

B.火药

C.指南针

D.指尖陀螺

2.在银行工作中，以下哪项不是内部控制的目标？()

A.防范风险

B.提高效率

C.保障安全

D.增加利润

3.以下哪个货币不属于国际货币基金组织的特别提款权（SDR）货币篮子中的货币？()

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.英镑

4.在银行柜面操作中，以下哪项操作是不允许的？()

A.开户

B.存款

C.取款

D.代购彩票

5.在银行业务中，以下哪个不属于银行的负债业务？()

A.存款

B.借款

C.资产业务

D.负债业务

6.以下哪个银行不属于中国的五大国有商业银行？()

A.中国工商银行

B.中国农业银行

C.中国银行

D.中国建设银行

E.中国邮政储蓄银行

7.在银行工作中，以下哪个不属于职业道德规范的要求？()

A.诚实守信

B.客户至上

C.创新进取

D.风险控制

8.在银行工作中，以下哪个不是银行员工的职责？()

A.客户服务

B.产品销售

C.风险管理

D.政治学习

9.以下哪个不属于银行的风险管理措施？()

A.内部审计

B.风险评估

C.应急预案

D.研发新产品

10.在银行工作中，以下哪个不属于合规管理的内容？()

A.遵守法律法规

B.内部规章制度

C.客户隐私保护

D.技术创新

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

F.人力资源风险

12.银行在进行客户身份识别时，以下哪些措施是必须的？()

A.收集客户基本信息

B.进行客户背景调查

C.审查客户交易行为

D.实施持续的客户关系管理

E.遵守反洗钱法规

13.以下哪些属于银行资产负债表上的资产项目？()

A.存款

B.贷款

C.投资证券

D.预计收入

E.应收账款

14.以下哪些是银行内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

E.监控活动

15.以下哪些是银行反洗钱的主要手段？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.风险评估

D.内部审计

E.客户教育

三、填空题(共5题)

16.银行的核心业务之一是存款业务，其中活期存款和定期存款是两种常见的存款类型。

17.在银行风险管理中，信用风险是指借款人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给银行带来损失的风险。

18.银行在处理客户信息时，必须遵守《中华人民共和国个人信息保护法》，确保客户信息安全。

19.银行在开展跨境业务时，需要遵守国际反洗钱法规，如《反洗钱法》和《反恐融资法》。

20.银行内部审计是银行内部控制的重要组成部分，其主要目的是评估和改进银行的风险管理和控制过程。

四、判断题(共5题)

21.银行的所有存款业务都属于负债业务。()

A.正确B.错误

22.银行在进行反洗钱工作时，只需要关注大额交易，小额交易不需要特别注意。()

A.正确B.错误

23.银行在贷款审批过程中，只考虑借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

24.银行内部审计人员可以参与银行的日常管理工作。()

A.正确B.错误

25.银行在开展国际业务时，可以不受任何国家的金融监管。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行在客户身份识别（KYC）过程中需要遵循的原则。

27.解释什么是银行流动性风险，并说明为什么流动性风险对银行来说非常重要。

28.简述银行风险管理的主要目标和实施步骤。

29.请解释什么是银行内部审计，并说明其作用。

30.简述银行在反洗钱工作中应采取的主要措施。

2024年中国银行股份有限公司苏州馨都广场支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】四大发明是指中国古代对世界具有很大影响的四种发明，包括印刷术、火药、指南针、造纸术，而指尖陀螺是现代发明，不属于四大发明。