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2025年金融风险管理师合规事件应急处理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规事件应急处理专题试卷及解析

2025年金融风险管理师合规事件应急处理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、当金融机构发现重大合规事件时，以下哪项是应急处理的首要步骤？

A、立即向监管机构报告

B、启动内部应急预案

C、评估事件影响范围

D、通知相关客户

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据合规事件应急处理流程，发现重大合规事件后应立即

启动内部应急预案，这是确保事件得到快速、有序处理的前提。A选项向监管机构报告

虽重要，但通常在启动预案后按流程进行；C选项评估影响是预案执行中的环节；D选

项通知客户需在评估后根据预案要求进行。知识点：合规事件应急处理流程。易错点：

易混淆报告与启动预案的先后顺序。

2、以下哪项不属于合规事件的直接经济损失？

A、监管罚款

B、客户赔偿

C、声誉损失

D、业务中断损失

【答案】C

【解析】正确答案是C。声誉损失属于间接损失，而监管罚款、客户赔偿和业务中

断损失均为直接经济损失。知识点：合规事件损失分类。易错点：易将声誉损失误判为

直接损失。

3、在合规事件应急处理中，“隔离措施”的主要目的是？

A、降低事件影响范围

B、保护证据完整性

C、安抚受影响客户

D、加快事件调查进度

【答案】A

【解析】正确答案是A。隔离措施的核心目的是防止事件扩散，降低影响范围。B选

项保护证据是隔离措施的附带效果；C选项安抚客户是后续处理环节；D选项加快调查

与隔离无直接关联。知识点：合规事件应急处理措施。易错点：易将隔离措施与证据保

护混淆。

4、以下哪项是合规事件应急处理小组的核心职责？

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A、制定长期整改计划

B、执行日常合规检查

C、协调跨部门资源

D、起草监管报告

【答案】C

【解析】正确答案是C。应急处理小组的核心职责是协调资源以快速响应事件，其

他选项均非应急阶段的核心任务。知识点：应急处理小组职责。易错点：易将应急处理

与常规合规管理混淆。

5、当合规事件涉及跨境监管时，以下哪项处理方式最恰当？

A、优先满足境内监管要求

B、统一按最严格标准执行

C、分别咨询各地监管机构

D、以总部所在地法规为准

【答案】C

【解析】正确答案是C。跨境事件需分别咨询各地监管机构以确保合规，其他选项

可能导致监管冲突。知识点：跨境合规事件处理。易错点：易忽视不同司法管辖区的差

异性。

6、以下哪项是合规事件应急响应的”黄金时间”？

A、24小时

B、48小时

C、72小时

D、1周

【答案】A

【解析】正确答案是A。根据行业最佳实践，合规事件发生后24小时内是应急响应

的关键窗口期。知识点：应急响应时效性。易错点：易混淆不同类型事件的时间要求。

7、在合规事件调查中，以下哪项证据的法律效力最高？

A、内部邮件记录

B、系统日志文件

C、当事人陈述

D、第三方审计报告

【答案】D

【解析】正确答案是D。第三方审计报告具有独立性和专业性，法律效力最高。知

识点：合规事件证据效力。易错点：易高估内部证据的效力。

8、以下哪项不属于合规事件应急处理的”善后工作”？

A、修订内控制度

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B、处理客户投诉

C、追究相关人员责任

D、恢复系统运行

【答案】D

【解析】正确答案是D。恢复系统运行属于应急响应阶段，善后工作侧重于制度完

善和责任追究。知识点：应急处理阶段划分。易错点：易混淆应急响应与善后工作的界

限。

9、当金融机构遭遇重大数据泄露合规事件时，以下