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2024年洛阳银行股份有限公司偃师支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪个选项不属于我国银行的基本职能？()

A.货币发行

B.存款业务

C.贷款业务

D.投资业务

2.以下哪项不属于商业银行的主要业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.票据业务

3.以下哪种贷款属于个人贷款？()

A.贸易融资贷款

B.个人消费贷款

C.房地产抵押贷款

D.企业贷款

4.银行在办理业务时，以下哪项不属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户身份证明文件

B.了解客户职业背景

C.查询客户信用记录

D.核对客户签字

5.根据我国相关法律法规，以下哪项不属于银行对客户洗钱风险的防范措施？()

A.加强客户身份识别

B.提高内部管理水平

C.限制客户账户交易额

D.建立反洗钱内部控制制度

6.银行在执行贷款政策时，以下哪种情况不会导致贷款被拒？()

A.客户信用记录良好，但收入不稳定

B.客户收入稳定，但信用记录不良

C.客户信用记录良好，收入稳定

D.客户收入和信用记录都不佳

7.以下哪种情况可能导致银行账户异常？()

A.客户正常存款和取款

B.客户长时间未登录账户

C.客户账户突然出现大额资金流动

D.客户密码连续输错三次

8.银行在处理客户投诉时，以下哪项不是首要考虑的因素？()

A.维护客户权益

B.确保客户隐私

C.减少银行成本

D.提高服务质量

9.以下哪种金融工具属于衍生品？()

A.货币

B.债券

C.期权

D.股票

10.银行在开展外汇业务时，以下哪项不属于监管要求？()

A.客户身份识别

B.资金来源审查

C.外汇收支申报

D.提供客户生日信息

二、多选题(共5题)

11.银行在风险管理中，以下哪些属于内部风险？()

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.流动性风险

12.以下哪些业务属于商业银行的中间业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理业务

D.投资业务

13.银行在反洗钱过程中，以下哪些措施是必须执行的？()

A.客户身份识别

B.资金来源审查

C.风险评估

D.客户信息保密

14.以下哪些情况可能导致银行贷款违约？()

A.客户信用记录不良

B.客户收入不稳定

C.市场经济波动

D.银行贷款利率过高

15.以下哪些属于银行内部控制的关键要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

三、填空题(共5题)

16.我国银行体系的核心是中央银行，其名称为______。

17.商业银行的核心业务是______和______。

18.根据《反洗钱法》，金融机构应建立反洗钱内部控制的目的是为了______。

19.在贷款过程中，银行对贷款用途的审查主要是为了防范______风险。

20.银行在执行外汇业务时，必须遵守国家关于______的规定。

四、判断题(共5题)

21.银行存款保险制度是为了保障所有存款人的利益。()

A.正确B.错误

22.信用报告中的逾期记录会永久保留。()

A.正确B.错误

23.银行在发放贷款时，借款人的年龄和职业状况不是重要的考量因素。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的重点是防范银行内部员工进行洗钱活动。()

A.正确B.错误

25.金融机构在反洗钱工作中，必须对客户进行持续的风险评估。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要说明银行在客户身份识别方面需要遵循的原则。

27.阐述银行在防范信用风险时，通常会采取哪些措施。

28.简述银行在反洗钱工作中，如何开展客户持续监测。

29.分析银行在执行外汇管理政策时，需要遵循的主要原则。

30.简述银行在内部控制建设中，如何实现控制活动与风险评估的有效对接。

2024年洛阳银行股份有限公司偃师支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】货币发行、存款业务和贷款业务是我国银行的基本职能，而投资业务并非银行的基本职能。

2.【答案】C

【解析】商业银行的主要业务包括存款业务、贷款业务和票据业务，代理业务虽然也是银行的一部分，但