2024年彬县农村信用合作联社炭店信用社秋季校园招考笔试试卷带答案详解.docxVIP

2024年彬县农村信用合作联社炭店信用社秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是贷款五级分类中的次级贷款？()

A.贷款本金全部无法收回的贷款

B.贷款本金无法收回，利息也无法收回的贷款

C.贷款本金无法收回，但利息部分可能收回的贷款

D.贷款本金部分无法收回，利息全部可能收回的贷款

2.以下哪项不属于我国农村信用合作社的基本任务？()

A.组织存款，吸收社会闲散资金

B.贷款给农村居民和农村经济组织

C.发放国债和代理财政性存款

D.经营商业保险

3.以下哪项不是我国银行间债券市场的功能？()

A.促进国债发行和流通

B.调节货币供应量

C.金融市场风险转移

D.提供银行间支付结算服务

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当设立哪些专门机构或者指定专门人员负责反洗钱工作？()

A.风险管理部、合规部

B.内部审计部、反洗钱部

C.法律事务部、反洗钱部

D.风险管理部、合规部、反洗钱部

5.以下哪项不是商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.票据承兑业务

6.我国银行业金融机构的存款保险制度由哪个机构负责管理？()

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家开发银行

7.以下哪项不是金融消费者权益保护的主要内容？()

A.公平交易权

B.信息披露权

C.自主选择权

D.损害赔偿权

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩

B.具有金融专业知识和管理能力

C.具有任职资格，无不良信用记录

D.以上都是

9.以下哪项不属于金融创新的主要形式？()

A.产品创新

B.服务创新

C.机构创新

D.管理创新

10.我国银行业金融机构应当如何处理客户个人信息？()

A.严格保密，不得泄露给任何第三方

B.可用于内部业务管理，不得用于其他目的

C.可在客户同意的情况下共享给合作伙伴

D.以上都对

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行风险管理的主要类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

F.政策风险

12.以下哪些行为属于反洗钱工作的重点？()

A.大额现金交易

B.异常资金流动

C.空壳公司交易

D.国际资金转移

E.无交易背景的资金转移

F.个人账户资金异常变动

13.银行业金融机构应当如何加强内部控制？()

A.建立健全内部控制制度

B.加强内部控制制度的执行

C.定期进行内部控制评价

D.及时发现并纠正内部控制缺陷

E.增强员工合规意识

F.优化内部控制流程

14.以下哪些是银行业金融机构合规管理的主要内容？()

A.风险管理

B.法律合规

C.内部控制

D.客户权益保护

E.业务流程管理

F.信息技术管理

15.以下哪些是金融消费者权益保护的原则？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.公开原则

D.透明原则

E.保护原则

F.责任原则

三、填空题(共5题)

16.银行业金融机构的资本充足率不得低于中国人民银行规定的最低标准，目前该标准为______。

17.反洗钱工作的基本原则之一是______，确保反洗钱措施的实施。

18.银行业金融机构应当建立健全______，对内部员工进行反洗钱和反恐怖融资培训。

19.银行业金融机构应当对客户进行______，以识别和评估客户洗钱和恐怖融资风险。

20.银行业金融机构应当建立______，记录和保存客户身份信息和交易信息。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构应当对客户的交易行为进行实时监控，一旦发现可疑交易，应立即报告中国人民银行。()

A.正确B.错误

22.银行间债券市场是我国唯一的债券市场，所有的债券交易都在此进行。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度必须每年进行一次独立审计。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作只需要金融机构内部执行，与客户无关。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构可以自行决定是否对客户进行风险评估。()

A.正确