原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
第1篇
第一章总则
第一条为加强银行账户管理，保障银行账户安全，维护金融秩序，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国银行法》等法律法规，制定本细则。
第二条本细则适用于我国境内所有银行及其分支机构。
第三条银行账户管理应遵循以下原则：
（一）合法合规原则：银行账户的开立、使用、变更、撤销等行为必须符合国家法律法规和政策规定。
（二）安全保密原则：银行应采取有效措施，确保客户账户信息的安全和保密。
（三）便捷高效原则：银行应简化账户管理流程，提高服务质量，为客户提供便捷高效的账户服务。
（四）风险防控原则：银行应加强账户风险防控，及时发现和防范账户风险。
第二章账户开立
第四条客户开立银行账户，应向银行提交以下资料：
（一）有效身份证件原件及复印件；
（二）开户申请书；
（三）银行要求的其他资料。
第五条银行应认真审核客户提交的资料，确保资料真实、完整、有效。
第六条银行应在审核通过后，为客户开立账户，并告知客户账户信息。
第三章账户使用
第七条客户使用银行账户，应遵守以下规定：
（一）不得出租、出借、出售、转让账户；
（二）不得利用账户进行非法活动；
（三）不得使用他人账户进行交易；
（四）不得使用虚假身份信息开立账户。
第八条银行应加强对客户账户使用的监控，发现异常情况，应及时采取措施。
第四章账户变更
第九条客户需变更账户信息的，应向银行提交相关证明材料。
第十条银行应在审核通过后，及时变更客户账户信息。
第五章账户撤销
第十一条客户需撤销账户的，应向银行提交撤销申请书。
第十二条银行应在审核通过后，办理账户撤销手续。
第六章账户安全与保密
第十三条银行应采取以下措施，确保客户账户安全：
（一）加强账户风险防控，及时发现和防范账户风险；
（二）建立客户身份识别制度，确保客户身份真实、有效；
（三）加强账户信息安全管理，防止客户账户信息泄露。
第十四条银行应采取以下措施，确保客户账户信息保密：
（一）建立客户信息保密制度，对客户账户信息进行分类管理；
（二）对客户账户信息进行加密处理，防止信息泄露；
（三）加强员工保密教育，提高员工保密意识。
第七章违规处理
第十五条客户违反本细则规定的，银行有权采取以下措施：
（一）暂停或终止账户使用；
（二）限制账户交易；
（三）追究法律责任。
第十六条银行工作人员违反本细则规定的，银行有权给予警告、记过、降职、辞退等处分。
第八章附则
第十七条本细则由中国人民银行负责解释。
第十八条本细则自发布之日起施行。
（注：本细则仅供参考，具体内容以银行实际规定为准。）
第2篇
第一章总则
第一条为加强银行账户管理，规范银行账户使用，保障客户资金安全，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本细则。
第二条本细则适用于在中国境内设立的各类银行机构及其客户。
第三条银行账户管理制度应遵循以下原则：
（一）安全性原则：确保客户资金安全，防范金融风险。
（二）真实性原则：客户信息真实、准确、完整。
（三）合规性原则：严格遵守国家法律法规和银行业监管政策。
（四）便利性原则：为客户提供便捷、高效的账户服务。
第二章账户开立
第四条客户开立银行账户时，应向银行提供真实、有效的身份证明文件和开户证明文件。
第五条银行应核实客户身份，确认客户提供的身份证明文件和开户证明文件的真实性、准确性和完整性。
第六条银行应按照国家法律法规和监管政策要求，对客户进行风险评估，并根据风险评估结果确定账户类型。
第七条银行应向客户告知账户使用规则、收费标准、风险提示等信息。
第八条银行应与客户签订书面合同，明确双方的权利和义务。
第三章账户使用
第九条客户应按照账户使用规则和合同约定使用账户，不得利用账户进行非法活动。
第十条客户应妥善保管账户密码、支付密码等敏感信息，不得泄露给他人。
第十一条客户进行账户交易时，应遵守以下规定：
（一）真实交易：交易应真实、合法，不得虚构交易。
（二）合规交易：交易应符合国家法律法规和监管政策要求。
（三）风险控制：客户应关注交易风险，合理控制交易规模。
第十二条银行应加强对账户交易的监控，发现异常交易应及时报告监管部门。
第四章账户变更与销户
第十三条客户需要变更账户信息时，应向银行提出申请，并提交相关证明材料。
第十四条银行应核实客户提供的证明材料，确认变更信息的真实性、准确性和完整性。
第十五条银行应按照客户申请，及时办理账户变更手续。
第十六条客户需要销户时，应向银行提出申请，并提交相关证明材料。
第十七条银行应核实客户提供的证明材料，确认销户原因的真实性。
第十八条银行应按照客户申请，及时办理账户销户手续。
第五章风险管理
文档评论（0）