2024年中国银行股份有限公司南宁市城北支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解.docxVIP

2024年中国银行股份有限公司南宁市城北支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行风险管理的范畴？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.投资风险

2.银行在执行反洗钱规定时，以下哪项措施不是必须的？()

A.客户身份识别

B.客户风险等级划分

C.客户交易监测

D.客户隐私保护

3.银行贷款审批流程中，以下哪项不是贷前调查的主要内容？()

A.贷款用途调查

B.贷款担保调查

C.贷款偿还能力调查

D.贷款利率调整

4.在银行账户管理中，以下哪项不是账户异常交易监测的指标？()

A.交易频率异常

B.交易金额异常

C.交易对手异常

D.交易时间异常

5.银行在处理客户投诉时，以下哪项不是投诉处理的原则？()

A.及时性

B.公正性

C.保密性

D.责任追究

6.以下哪项不属于银行中间业务？()

A.结算业务

B.代收代付业务

C.贷款业务

D.信用卡业务

7.银行在执行反欺诈措施时，以下哪项不是常见的方法？()

A.客户身份验证

B.交易监控

C.风险评估

D.数据挖掘

8.以下哪项不属于银行内部控制的主要目标？()

A.风险控制

B.效率提升

C.成本节约

D.客户满意度

9.银行在执行反洗钱规定时，以下哪项不是客户身份识别的要求？()

A.客户基本信息采集

B.客户身份证明文件审查

C.客户背景调查

D.客户交易记录保存

10.银行在处理客户投诉时，以下哪项不是处理投诉的步骤？()

A.接收投诉

B.审查投诉

C.制定解决方案

D.客户满意度调查

二、多选题(共5题)

11.银行风险管理中，以下哪些属于市场风险因素？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

12.在银行客户服务中，以下哪些措施有助于提升客户满意度？()

A.提供个性化服务

B.提高服务效率

C.增强信息透明度

D.加强员工培训

13.银行在执行反洗钱规定时，以下哪些是客户身份识别的要求？()

A.收集客户基本信息

B.核实客户身份证明文件

C.实施持续的客户尽职调查

D.保存客户交易记录

14.以下哪些属于银行内部控制的要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.信息与沟通

15.在银行贷款审批过程中，以下哪些是贷前调查的主要内容？()

A.贷款用途调查

B.贷款担保调查

C.贷款偿还能力调查

D.贷款利率确定

三、填空题(共5题)

16.银行在执行反洗钱规定时，必须对客户的身份进行识别，其中客户的基本信息包括客户的姓名、证件类型和证件号码等。

17.银行内部控制系统中的风险评估环节，主要目的是识别、分析和评估银行可能面临的各种风险。

18.银行在贷款审批过程中，对客户的还款能力进行调查时，通常会考虑客户的收入水平、财务状况和信用记录等因素。

19.银行在进行客户身份验证时，通常会采用两种验证方式，分别是知情同意验证和多重验证。

20.银行中间业务是指不构成银行表内资产、负债，形成银行非利息收入的业务，例如结算业务、支付结算业务等。

四、判断题(共5题)

21.银行在执行反洗钱规定时，客户身份识别只需在开户时进行一次。()

A.正确B.错误

22.银行内部控制系统中的控制活动只关注操作层面的风险。()

A.正确B.错误

23.银行贷款的利率是由银行单方面决定的，不受市场影响。()

A.正确B.错误

24.银行在处理客户投诉时，必须将客户的投诉信息保密。()

A.正确B.错误

25.银行在执行反洗钱规定时，可以不进行客户背景调查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行在执行反洗钱规定时，对客户身份识别的基本要求。

27.解释银行内部控制系统中风险评估的作用及其重要性。

28.说明银行在贷款审批过程中，如何评估客户的还款能力。

29.阐述银行中间业务与传统业务的区别。

30.解释银行内部控制系统中控制环境的概念及其对内部控制的重要性。

2024年中国银行股份有限公司南宁市城北支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】投资风险通常