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风险管理预案制定流程指南

引言

风险管理预案是企业、事业单位及社会组织应对潜在风险、降低损失、保障目标实现的核心管理工具。本指南旨在规范预案制定全流程，通过系统化、标准化的操作方法，提升预案的科学性、可操作性和时效性，为组织构建“识别-评估-响应-改进”的闭环风险管理机制提供支撑。

一、适用范围与典型场景

本指南适用于各类企业（含国企、民企、外企）、事业单位（如学校、医院）、社会组织及相关部门的风险管理预案制定工作。

典型应用场景包括但不限于：

市场风险：行业竞争加剧、原材料价格波动、市场需求突变等导致的经营风险；

运营风险：生产安全、供应链中断、信息系统故障、数据泄露等；

合规风险：政策法规变动、监管处罚、合同纠纷等；

声誉风险：负面舆情、产品质量问题、公众信任危机等；

战略风险：并购整合失败、投资决策失误、核心人才流失等。

二、预案制定核心步骤详解

（一）前期准备：明确目标与组建团队

目标定位

结合组织战略目标，明确预案的核心目的（如“降低安全发生率至X%以下”“缩短供应链中断响应时间至X小时内”），保证预案与组织整体管理需求一致。

组建专项团队

负责人：由分管风险管理的*总或高层管理者担任，统筹资源与决策；

核心成员：各部门负责人（如运营部经理、财务部主管、法务部*专员）、技术专家（如安全工程师、IT专家）；

支持人员：行政、人力资源等职能部门代表，负责后勤与协调。

资源与工具准备

收集组织现有制度、历史风险案例、行业最佳实践，梳理可用资源（如应急物资、预算、外部合作机构），准备风险识别工具（如检查表、流程图、SWOT分析模板）。

（二）全面风险识别：系统梳理潜在威胁

识别范围

覆盖组织全业务流程、关键环节及外部环境，包括：

内部风险：人员操作、设备设施、财务管理、信息安全等；

外部风险：政策法规、市场环境、供应链、自然灾害、社会舆情等。

识别方法

头脑风暴法：组织团队成员自由列举风险点，记录后分类整理；

德尔菲法：邀请外部专家（如行业顾问、监管人员）通过匿名问卷反馈风险；

流程分析法：绘制核心业务流程图，识别各环节的风险节点（如采购流程中的供应商资质风险）；

历史数据分析法：分析过去3-5年的报告、投诉记录、审计结果，提炼高频风险。

输出成果

形成《风险识别清单》，明确风险编号、风险名称、风险描述、涉及部门/环节等基础信息。

（三）科学风险评估：量化风险等级

评估维度

可能性：风险发生的概率，分为5级（极低：≤10%；低：10%-30%；中：30%-60%；高：60%-90%；极高：＞90%）；

影响程度：风险发生后对组织目标（如财务、声誉、运营）的负面影响，分为5级（轻微：影响局部，损失≤10万元；一般：影响部门，损失10万-50万元；严重：影响核心业务，损失50万-200万元；重大：影响组织整体，损失200万-1000万元；灾难性：危及生存，损失＞1000万元）。

风险矩阵绘制

以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，绘制风险矩阵（5×5矩阵），将风险划分为4个等级：

红色（高风险）：高可能性+高影响、极高可能性+任何影响；

橙色（中高风险）：中可能性+高影响、高可能性+中影响；

黄色（中风险）：中可能性+中影响、低可能性+高影响；

蓝色（低风险）：低可能性+低影响、极低可能性+任何影响。

输出成果

更新《风险识别清单》，增加“可能性”“影响程度”“风险等级”“优先级排序”字段，优先聚焦红色、橙色等级风险。

（四）预案内容编制：构建响应框架

预案需包含核心要素，保证“可操作、可落地”，具体框架

总则

编制目的（如“规范风险应急处置，保障员工生命安全和企业财产安全”）；

适用范围（如“适用于部门发生的类型风险事件”）；

工作原则（如“预防为主、快速响应、分工协作、持续改进”）。

组织架构与职责

领导小组：由*总任组长，负责决策、资源调配，成员包括各部门负责人；

执行小组：由运营部*经理任组长，负责具体处置（如现场指挥、信息上报），成员为一线骨干；

支持小组：由行政部*主管任组长，负责后勤保障（物资、通讯、医疗），成员为行政、后勤人员。

风险分级响应机制

按风险等级明确响应流程：

红色风险：立即启动Ⅰ级响应，领导小组1小时内到位，24小时内提交处置报告；

橙色风险：启动Ⅱ级响应，执行小组2小时内到位，48小时内提交处置报告；

黄色/蓝色风险：启动Ⅲ级响应，部门负责人牵头处置，7天内提交总结报告。

应急处置流程

分阶段明确操作步骤：

预警：明确预警信号（如“设备温度超过阈值”“舆情负面评论超100条”）、预警发布流程（谁核实、谁上报、谁发布）；

启动：明确启动条件（如“红色风险确认后”）、启动指令下达方式（如会议、系统通知）；

处置：针对不同风险制定具体措施（如火灾风险：疏散路线、灭火器使用、报警流程；数据泄露风险：断网