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金融服务代理合同（含保密与合规标准）

甲方（委托人）：[金融机构全称]

统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]

地址：[金融机构注册地址]

法定代表人/负责人：[姓名]

联系电话：[电话号码]

乙方（代理人）：[代理机构全称]

统一社会信用代码/营业执照注册号：[代理机构统一社会信用代码/营业执照注册号]

地址：[代理机构注册地址]

法定代表人/负责人：[姓名]

联系电话：[电话号码]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》及其他相关法律法规、监管规定，甲乙双方本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，就乙方代理甲方开展金融服务业务事宜，达成如下协议（以下简称“本合同”）：

第一条定义与解释

除非本合同上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：

（一）“委托人”是指甲方，即拥有金融业务经营资质，授权乙方代理其开展部分金融服务业务的金融机构。

（二）“代理人”是指乙方，即接受委托人授权，在其授权范围内代为招揽、推广、销售委托人指定的金融服务产品或服务的机构。

（三）“金融服务产品”是指委托人依法有权销售，并授权乙方代为销售的金融产品，包括但不限于银行理财产品、保险产品、基金产品、证券产品及其他经委托人书面同意的金融产品。

（四）“代理区域”是指本合同约定乙方有权开展代理业务的地理区域。

（五）“代理服务费”是指乙方根据本合同约定完成代理业务应得的报酬，形式为佣金。

（六）“客户”是指委托人通过乙方渠道获取并经委托人审核确认有权购买所代理金融产品的自然人或法人。

（七）“保密信息”是指本合同有效期内，一方（以下简称“披露方”）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（以下简称“接收方”）披露，并明确标记为“保密”或根据其性质应被合理理解为保密的所有非公开信息，包括但不限于披露方的业务计划、财务数据、客户信息、交易策略、产品信息、内部流程、系统数据、未公开的营销方案、管理信息以及接收方从披露方获取的任何信息。

（八）“合规”是指遵守所有适用的法律法规、监管机构的规定（包括但不限于中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会等及其派出机构发布的规定）以及委托人的内部合规政策、行为准则和风险管理制度。

第二条代理范围

（一）甲方授权乙方作为其代理人，在[代理区域]内，代理销售甲方指定的[具体金融服务产品类别，例如：人民币银行理财产品、特定保险产品系列、公募基金产品]（以下简称“授权产品”）。

（二）乙方的代理权限包括但不限于：向客户介绍授权产品、根据甲方标准流程协助客户填写申请材料、收集客户信息、推广甲方提供的营销材料和活动、引导客户通过甲方指定的渠道完成产品购买、以及甲方另行书面授权的其他与代理销售相关的事务。

（三）乙方不得超出本合同约定的代理范围，不得代销任何未经甲方书面授权的金融产品，不得对授权产品进行任何修改、包装或重新命名。

（四）乙方的权利仅限于本合同约定的范围，乙方以甲方名义进行活动，其行为后果由甲方承担法律责任。

第三条合作期限与终止

（一）本合同合作期限自[起始日期]起至[终止日期]止，共计[期限]年/月。

（二）经甲乙双方协商一致，可以书面形式提前终止本合同。

（三）任何一方严重违反本合同约定，特别是违反合规义务或保密义务，经守约方书面通知后[期限，例如：三十（30）]日内未能纠正的，守约方有权单方解除本合同。

（四）甲方有权在乙方出现以下情况时单方解除本合同：1.未经甲方书面同意，擅自将本合同项下的权利义务转让给第三方；2.伪造、篡改客户资料或交易记录；3.超出授权范围经营；4.因乙方原因导致甲方受到监管机构处罚或产生重大声誉损失。

（五）乙方有下列情形之一，甲方有权单方解除本合同：1.未能达到甲方约定的最低业绩标准（如有）；2.严重违反甲方的合规要求或内部管理规定；3.丧失合法的经营资格或必要的从业资质。

（六）合同终止后，双方应在[期限，例如：十五（15）]日内完成代理业务的交接，包括但不限于未完成交易的资料整理、客户信息的安全移交接管等。乙方应按照甲方要求返还或销毁所有包含甲方或客户信息的资料及载体。

第四条乙方的权利与义务

（一）乙方有权在授权范围内，按照甲方提供的销售材料和流程，代理销售授权产品，并按本合同约定获取代理服务费。

（二）乙方应遵守国家法律法规及监管规定，恪守职业道德，勤勉尽责，以专业的态度为客户提供金融服务咨询。

（三）乙方应严格遵守甲方的各项合规政策、销售行为规范和操作流程，特别是客户适当性管理、反洗钱、信息保护等方面的要求，确保所有代理活动合法合规。

（四）乙方应积极开拓市场，维护客户关系，向潜在客户有效介绍甲方授权产品，并