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2025年农行防控案例分析题库及答案

考试时长：120分钟满分：100分

一、选择题（总共10题，每题2分）

1.在农行防控案例中，以下哪项属于操作风险的主要表现形式？

a)恶意篡改交易数据

b)宏观经济波动导致贷款违约

c)内部人员利用职务便利谋取私利

d)系统故障导致交易中断

答案：a

2.农行在防控电信诈骗时，采用的反欺诈模型主要依赖哪种技术手段？

a)人工审核

b)机器学习与大数据分析

c)传统规则引擎

d)生物识别技术

答案：b

3.根据农行某年防控案例，内部审计部门发现的主要问题不包括以下哪项？

a)授权审批流程存在漏洞

b)风险评估模型准确性不足

c)客户身份验证机制失效

d)外部黑客攻击导致数据泄露

答案：d

4.农行在防控信贷风险时，强调的“三查”制度不包括以下哪项？

a)贷前调查

b)贷时审查

c)贷后检查

d)信用评级

答案：d

5.某农行网点因员工违规操作导致客户资金损失，该事件暴露的主要风险点是什么？

a)系统安全漏洞

b)内部控制失效

c)宏观政策变化

d)客户欺诈行为

答案：b

6.农行在防控洗钱风险时，重点关注的交易类型不包括以下哪项？

a)大额现金交易

b)异常跨境汇款

c)定期存款业务

d)高频小额转账

答案：c

7.根据某农行防控案例，客户信息泄露的主要原因可能是以下哪项？

a)网络攻击

b)员工疏忽

c)系统设计缺陷

d)以上都是

答案：d

8.农行在防控流动性风险时，采取的措施不包括以下哪项？

a)优化资产负债结构

b)增加同业拆借

c)提高存款利率

d)加强市场流动性监测

答案：c

9.某农行因系统故障导致交易停滞，该事件属于哪种风险？

a)操作风险

b)信用风险

c)市场风险

d)法律风险

答案：a

10.农行在防控合规风险时，重点关注的法律依据不包括以下哪项？

a)《商业银行法》

b)《反洗钱法》

c)《证券法》

d)《消费者权益保护法》

答案：c

二、判断题（总共10题，每题2分）

1.农行在防控操作风险时，仅依靠内部审计部门进行监督。（×）

2.电信诈骗防控中，客户教育是关键环节。（√）

3.信贷风险防控中，抵押物评估是核心环节。（√）

4.内部控制失效是导致操作风险的主要原因。（√）

5.洗钱风险防控中，客户身份识别是基础。（√）

6.客户信息泄露主要由于系统漏洞。（×）

7.流动性风险防控需要加强市场监测。（√）

8.系统故障属于信用风险范畴。（×）

9.合规风险防控需要关注法律法规变化。（√）

10.操作风险防控仅依靠技术手段。（×）

三、填空题（总共10题，每题2分）

1.农行在防控操作风险时，强调的“___”原则是指职责分离。（答案：不相容）

2.电信诈骗防控中，___技术用于识别异常交易行为。（答案：机器学习）

3.信贷风险防控中，___是评估借款人还款能力的关键指标。（答案：现金流）

4.内部控制失效可能导致___风险。（答案：操作）

5.洗钱风险防控中，___机制用于监测可疑交易。（答案：大额交易）

6.客户信息泄露主要由于___或疏忽。（答案：系统漏洞）

7.流动性风险防控需要___资产负债结构。（答案：优化）

8.系统故障属于___风险范畴。（答案：操作）

9.合规风险防控需要关注___变化。（答案：法律法规）

10.操作风险防控需要___和技术手段结合。（答案：制度）

四、简答题（总共4题，每题5分）

1.简述农行在防控操作风险时，主要采取的措施及其作用。

答案要点：

-职责分离：防止内部人员舞弊，如授权审批与执行分离。

-制度建设：制定操作规范，如《员工行为准则》。

-技术监控：利用系统自动拦截异常交易。

作用：降低人为错误和舞弊风险，保障业务安全。

2.农行在防控电信诈骗时，如何利用大数据技术进行反欺诈？

答案要点：

-行为分析：通过客户交易习惯识别异常行为。

-实时监测：动态评估交易风险，如实时拦截可疑转账。

-机器学习：建立模