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2025年智慧树知到《国际反洗钱法》考试题库及答案解析

就读院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.国际反洗钱法的主要目的是（）

A.促进国际贸易发展

B.防范和打击洗钱犯罪活动

C.提高金融机构盈利能力

D.规范金融机构运营流程

答案：B

解析：国际反洗钱法的核心目的是通过建立和完善反洗钱制度，有效预防和打击洗钱犯罪活动，维护金融秩序和社会稳定。促进贸易、提高盈利和规范流程虽然也是金融领域的目标，但并非国际反洗钱法的主要目的。

2.金融机构在反洗钱工作中承担的主要责任是（）

A.增加客户数量

B.遵守反洗钱法律法规

C.提高服务价格

D.扩大业务范围

答案：B

解析：根据国际反洗钱法规定，金融机构必须承担反洗钱的法律责任，包括建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等义务。增加客户数量、提高服务价格和扩大业务范围属于商业目标，并非金融机构在反洗钱方面的法定责任。

3.客户身份识别制度的核心内容是（）

A.减少客户投诉

B.确认客户真实身份

C.提高客户满意度

D.降低运营成本

答案：B

解析：客户身份识别制度要求金融机构通过可靠方法识别客户身份，核对客户身份信息，确保客户信息的真实性和完整性。这是反洗钱工作的基础环节，目的是防止不法分子冒用他人身份进行非法活动。减少投诉、提高满意度和降低成本属于服务管理目标，并非客户身份识别制度的核心。

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的最短时限是（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久

答案：C

解析：国际反洗钱法规定，金融机构必须按照规定保存客户身份资料和交易记录，保存期限不得少于5年。这一期限足以满足反洗钱调查和监管需要，同时考虑到不同国家和地区的具体规定可能存在差异，但5年是国际普遍采用的标准期限。

5.可疑交易报告的主要作用是（）

A.增加监管机构工作量

B.提高金融机构知名度

C.协助监管机构识别和打击洗钱犯罪

D.减少客户交易量

答案：C

解析：可疑交易报告是金融机构履行反洗钱义务的重要手段，通过向监管机构报告可疑交易信息，有助于监管机构及时发现和调查洗钱犯罪活动，维护金融安全。增加监管机构工作量、提高知名度和减少客户交易量均非可疑交易报告的法定作用。

6.反洗钱工作的核心原则是（）

A.客户至上

B.风险为本

C.盈利优先

D.规避监管

答案：B

解析：风险为本是反洗钱工作的核心原则，要求金融机构根据业务性质、客户类型和交易风险等因素，采取与其风险程度相适应的反洗钱措施。客户至上、盈利优先和规避监管虽然也是企业运营中的考虑因素，但并非反洗钱工作的核心原则。

7.金融机构在反洗钱工作中应当遵循的“三道防线”是指（）

A.业务部门、风险管理部门、合规部门

B.客户服务人员、风险控制员、审计人员

C.营业网点、数据中心、监管机构

D.市场部、财务部、人力资源部

答案：A

解析：金融机构在反洗钱工作中通常建立“三道防线”机制，即业务部门负责执行反洗钱操作，风险管理部门负责识别和评估反洗钱风险，合规部门负责监督反洗钱制度的执行。这种分工协作机制有助于确保反洗钱工作的有效性。

8.反洗钱调查的主要对象是（）

A.所有客户

B.高风险客户

C.低风险客户

D.所有交易

答案：B

解析：反洗钱调查应聚焦于高风险客户和可疑交易，而不是对所有客户或所有交易进行无差别处理。高风险客户通常指职业、国籍、财富来源等方面存在可疑特征的客户。这种针对性调查有助于提高反洗钱资源的利用效率，更有效地打击洗钱犯罪。

9.金融机构在反洗钱工作中应当与哪个机构合作（）

A.税务部门

B.金融监管机构

C.公安机关

D.市场监管部门

答案：C

解析：金融机构在反洗钱工作中应当与公安机关等执法机构紧密合作，及时报告可疑线索，配合开展反洗钱调查。税务部门、金融监管机构和市场监督管理部门虽然也与金融秩序相关，但并非反洗钱工作的主要合作对象。

10.反洗钱工作的最终目标是（）

A.防止金融机构损失

B.维护金融秩序和社会稳定

C.提高客户信任度

D.促进经济增长

答案：B

解析：反洗钱工作的根本目标是维护金融秩序和社会稳定，通过预防和打击洗钱犯罪活动，防止金融体系被不法分子利用，保障经济安全和社会和谐。防止金融机构损失、提高客户信任度和促进经济增长虽然也是相关目标，但并非反洗钱工作的最终目的。

11.金融机构客户身份识别过程中，核心环节是（）

A.收取客户费用

B.核实客户身份信息

C.推荐金融产品

D.了解客户财务状况

答案：B

解析：客户身份识别的核心在于通过可靠方法核实客户提供的身