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银行从业《法律法规与综合能力》试题2完整篇

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，以下哪项不是银行应当采取的措施？()

A.确保个人银行账户信息的真实、准确、完整

B.建立健全个人银行账户风险防控机制

C.对个人银行账户进行长期闲置管理

D.加强个人银行账户信息保护

2.关于银行客户身份识别，以下哪个说法是正确的？()

A.银行只能通过现场面对面方式识别客户身份

B.银行可以通过电子方式识别客户身份，但必须与客户见面

C.银行可以通过非面对面方式识别客户身份，但需客户提供书面身份证明

D.银行可以自主决定是否对客户进行身份识别

3.以下哪项不是银行在办理银行卡发卡业务时需要遵守的规定？()

A.核实客户身份信息

B.提供多种支付方式供客户选择

C.不得向未满18周岁的未成年人发卡

D.发卡后不得限制客户使用银行卡

4.关于反洗钱制度，以下哪个说法是错误的？()

A.银行应建立健全反洗钱内部控制制度

B.银行应定期对反洗钱制度进行自查

C.银行可以对客户进行异常交易监控，但不需报告

D.银行应积极配合反洗钱调查

5.关于电子银行业务的风险控制，以下哪个说法是正确的？()

A.银行不需要对电子银行业务进行风险评估

B.银行可以通过降低电子银行业务规模来降低风险

C.银行应确保电子银行业务系统的安全可靠

D.银行可以对电子银行业务的风险进行自我评估

6.以下哪项不是银行在开展跨境人民币结算业务时需要关注的问题？()

A.货币兑换汇率波动风险

B.客户身份识别和反洗钱合规性

C.跨境交易结算的时效性

D.国内税收政策变化

7.关于银行理财产品销售，以下哪个说法是正确的？()

A.银行可以不告知客户理财产品的具体投资方向

B.银行应充分揭示理财产品风险，并告知客户可能的投资损失

C.银行可以承诺理财产品的收益

D.银行可以不对理财产品进行风险评估

8.以下哪项不是银行在处理客户投诉时需要遵循的原则？()

A.公平、公正、公开处理投诉

B.及时响应客户投诉，提供解决方案

C.可以不记录客户投诉内容

D.鼓励客户提出投诉

9.关于银行与客户之间的保密义务，以下哪个说法是错误的？()

A.银行有义务保护客户账户信息不被泄露

B.银行可以与执法机关共享客户账户信息

C.银行在客户同意的情况下可以共享客户账户信息

D.银行有义务对客户交易信息进行保密

10.关于银行在支付清算系统中的责任，以下哪个说法是正确的？()

A.银行可以不参与支付清算系统

B.银行有义务遵守支付清算系统的规则和标准

C.银行可以随意调整支付清算系统中的交易费用

D.银行无义务对支付清算系统中的交易进行安全保障

二、多选题(共5题)

11.在办理个人银行账户业务时，银行应当采取哪些措施确保账户信息真实、准确、完整？()

A.严格审核客户提供的身份证明文件

B.对客户提供的身份证明文件进行拍照存档

C.采集客户的有效身份证件信息

D.允许客户使用过期身份证件

12.以下哪些行为属于银行在反洗钱工作中应尽到的义务？()

A.对客户的交易行为进行持续监控

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.配合反洗钱调查

D.可以拒绝报告可疑交易

13.在办理跨境人民币结算业务时，银行需要注意哪些风险？()

A.汇率风险

B.政策风险

C.操作风险

D.信用风险

14.银行在销售理财产品时，应当履行哪些告知义务？()

A.产品的基本信息

B.风险等级和风险特征

C.收益分配和费用情况

D.投资者适当性要求

15.以下哪些措施可以帮助银行降低电子银行业务风险？()

A.强化系统安全防护

B.实施严格的用户身份验证

C.定期进行风险评估

D.不对客户进行风险教育

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其反洗钱内部控制制度的有效性进行持续监督。

17.在办理个人银行账户业务时，银行应当对客户进行身份识别，并核实客户提供的身份证明文件，确保其真实、准确、完整。

18.银行在开展跨境人民币结算业务时，应关注货币兑换汇率波动风险、政策风险、操作风险以及信用风险。

19.银行销售理财产品时，应当充分揭示产品的风险等级和风险特征，并告知投资者可能的投资损失。

20.银行在处理客户投诉时，应当记录客户投诉内容，并及时响应，提供解决方案。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人银行账户业务时，可