长沙市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析.docxVIP

长沙市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试模拟试题及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行从业人员的基本行为准则？()

A.坚持原则，廉洁自律

B.保守秘密，保护隐私

C.满足客户需求，追求利润最大化

D.公平竞争，维护行业形象

2.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，应当具有哪些条件？()

A.主体资格、意思表示真实、内容合法

B.主体资格、内容合法、形式合法

C.意思表示真实、形式合法、主体资格

D.主体资格、意思表示真实、形式合法

3.银行在办理贷款业务时，对借款人的信用评估主要依据哪些因素？()

A.财务状况、还款能力、信用记录

B.财务状况、还款能力、担保物

C.还款能力、担保物、信用记录

D.财务状况、担保物、信用记录

4.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行的业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.经营保险业务

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.制定银行业务规则

C.直接参与银行业务活动

D.管理银行业金融机构的资产

6.以下哪项不属于银行从业人员违反职业道德的行为？()

A.接受客户贿赂

B.公平竞争，维护行业形象

C.泄露客户信息

D.假冒他人名义办理业务

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要义务是什么？()

A.收集和报告可疑交易

B.制定反洗钱内部控制制度

C.建立客户身份识别制度

D.以上都是

8.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的监管措施？()

A.审查银行业金融机构的合规经营情况

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.银行业金融机构的日常经营决策

9.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的时间是何时？()

A.当事人签订合同之日

B.合同生效之日

C.当事人意思表示一致之日

D.合同履行完毕之日

10.以下哪项不属于银行从业人员在职业活动中应遵守的职业操守？()

A.诚实守信，勤勉尽职

B.公正廉洁，保守秘密

C.追求利益最大化，损害客户利益

D.专业胜任，持续学习

二、多选题(共5题)

11.银行在办理贷款业务时，以下哪些是评估借款人信用风险的主要因素？()

A.借款人的还款能力

B.借款人的信用记录

C.借款人的财务状况

D.借款人的年龄

E.借款人的职业

12.根据《中华人民共和国合同法》，合同具有哪些法律特征？()

A.合同是民事法律行为

B.合同是双方或多方的协议

C.合同是意思表示一致的结果

D.合同是具有法律约束力的协议

E.合同是自成立时生效

13.银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以采取哪些措施？()

A.审查银行业金融机构的合规经营情况

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行行政处罚

D.要求银行业金融机构提供财务报告

E.指导银行业金融机构的日常经营

14.银行从业人员在处理客户投诉时应遵循哪些原则？()

A.公平公正，客观公正

B.诚实守信，保守秘密

C.及时回应，积极解决

D.依法合规，尊重客户

E.追求效率，减少成本

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别和验证

C.收集和报告可疑交易

D.定期进行反洗钱培训

E.保密客户信息

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应当遵循自愿、等价、公平、诚实信用和______原则。

17.银行从业人员在处理客户业务时，应当严格遵守______，维护银行形象。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并______客户身份信息。

19.银行业监督管理机构在履行监管职责时，可以对银行业金融机构进行______，以检查其合规经营情况。

20.银行在办理贷款业务时，应当对借款人的财务状况、还款能力、______等进行全面审查。

四、判断题(共5题)

21.银行从业人员在处理业务过程中，可以接受客户的礼品和宴请。()

A.正确B.错误

22.金融机构在反洗钱过程中，对客户的交易信息有保密义务。()

A.正确