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2026年中级银行从业资格之中级个人理财考试题库500道
第一部分单选题(500题)
1、收入结构的分析通常能显示一个家庭的（）。
A.财务保障现状
B.主要收入来源
C.收入稳定性
D.潜在风险
【答案】：B
2、李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】：A
3、下列关于金融市场含义的说法，错误的是（）。
A.它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”
B.它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系
C.它包含了金融资产的交易机制
D.它是筹集长期资金的场所
【答案】：D
4、客户关系管理是信息技术与管理相结合的产物，其理念的核心在于（）。
A.以产品的销售带动客户的发展
B.是企业管理中信息技术，软硬件系统集成的管理方法和应用解决方案的总和
C.运用创新的企业管理模式和运营机制
D.以客户为中心，视客户为资源，通过客户关怀来实现客户满意度
【答案】：D
5、教育投资作为居民家庭的主要消费之一，也不可避免地受到（）的影响。
A.GDP
B.家庭收入
C.通货膨胀率
D.物价水平
【答案】：C
6、王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计夫妇退休后第一年生活费为10万元，考虑到通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休
A.20197
B.22636
C.23903
D.25015
【答案】：C
7、县级以上人民政府统计机构进行监督检查时，监督检查人员不得少于（）并应当出示执法证件；未出示的，有关单位和个人有权拒绝检查。
A.2人
B.3人
C.4人
D.5人
【答案】：A
8、其他资产不包括（）。
A.房地产
B.古玩
C.艺术品
D.玉石
【答案】：C
9、根据规定，普通合伙企业存续期间，合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，()。
A.须通知其他合伙人
B.须经其他合伙人一致同意
C.须经全体合伙人一半以上同意
D.须经全体合伙人三分之二以上同意
【答案】：B
10、投保人张某驾车外出，突然汽车失控，造成多人受伤。
A.汽车失控
B.车祸
C.多人受伤
D.驾车外出
【答案】：A
11、扩大生产、提高产量成为企业经营的核心是（）的显著特征。
A.产值中心论
B.销售中心论
C.利润中心论
D.客户中心论
【答案】：A
12、基本养老金支付水平的影响因素是()。
A.(3)(4)(5)
B.(1)(3)(4)
C.(1)(2)(3)
D.(1)(2)(3)(4)(5)
【答案】：B
13、保险人又称承保人，下列各项不属于保险人的法律特征的是()。
A.是保险基金的组织、管理和使用人
B.履行赔偿损失或者给付保险金义务
C.是依法成立并允许经营保险业务的保险公司
D.享有保险金请求权
【答案】：D
14、沈先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定，孩子0岁到15岁期间为交费期，每年保费3650元．年初支付。18岁至20岁每年领取15000元大学教育金，年初领取；21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金，年初领取。
A.10000
B.10464
C.10532
D.10648
【答案】：B
15、何先生的儿子今年7岁，预计18岁上大学，根据目前的教育消费，大学四年学费为5万元，假设学费上涨率为6％，何先生现打算用12000元作为儿子的教育启动资金，这笔资金的年投资收益率为10％。
A.487.62
B.510.90
C.523.16
D.540.81
【答案】：D
16、下列不属于个人所有财产的是（）。
A.存款
B.房产
C.耕地
D.股权
【答案】：C
17、（）是指税后工作收入减去相应的日常生活支出和专项支出后的盈余部分
A.生活结余
B.理财结余
C.专项结余
D.自由结余
【答案】：A
18、下列选项中，不属于客户家庭财务信息收集方法的是（）。
A.调查问卷
B.开户资料
C.面谈征询
D.户口信息
【
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