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银行资管考试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下属于资管产品的是？

A.银行存款

B.银行理财产品

C.国债

D.央行票据

2.资管新规中“打破刚性兑付”的核心要求是？

A.产品必须保本

B.不承诺保本保息

C.禁止净值披露

D.不得进行风险准备金计提

3.净值型理财产品的收益特征是？

A.固定收益

B.预期收益

C.净值波动

D.保本浮动收益

4.银行理财资金池业务的主要风险是？

A.流动性风险

B.利率风险

C.汇率风险

D.政策风险

5.投资者适当性管理要求银行首先做的是？

A.推荐高收益产品

B.评估投资者风险承受能力

C.强制客户购买保险

D.隐瞒产品风险

6.以下哪项不属于资管产品的主要风险？

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.存款准备金率

7.净值型产品估值时，若无法获取市价，通常采用？

A.成本法

B.历史交易法

C.预估法

D.抽样法

8.银行理财子公司的核心定位是？

A.仅开展表内理财业务

B.独立开展资管业务

C.替代传统信贷业务

D.服务政府融资平台

9.资管产品信息披露的核心要求是？

A.只披露收益不披露风险

B.及时、准确、完整

C.仅对机构投资者披露

D.定期披露即可

10.以下哪类产品需按净值波动计算收益？

A.封闭式预期收益型理财

B.开放式净值型理财

C.保本浮动收益型理财

D.结构性存款

单项选择题答案：

1.B2.B3.C4.A5.B6.D7.A8.B9.B10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行资管业务主要监管政策包括？

A.《资管新规》

B.《商业银行理财业务监督管理办法》

C.《信托法》

D.《理财子公司管理办法》

2.净值型产品的优势有？

A.透明化管理

B.风险与收益匹配

C.强制打破刚兑

D.降低客户收益预期

3.资金池运作可能引发的风险包括？

A.期限错配

B.流动性危机

C.信息不透明

D.信用风险叠加

4.投资者适当性管理需考虑的投资者因素有？

A.财务状况

B.投资经验

C.风险偏好

D.年龄

5.资管产品募集资金投向包括？

A.债券市场

B.股票市场

C.未上市公司股权

D.银行贷款

6.银行理财子公司可投资的资产类别有？

A.公募基金

B.私募股权

C.非标资产

D.国债

7.净值型产品单位净值计算需考虑的因素有？

A.资产净值

B.产品份额

C.费用扣除

D.市场波动

8.资管新规要求“三性”分离，其中“三性”指？

A.独立性

B.风险性

C.安全性

D.隔离性

9.以下属于资管产品风险类型的有？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.合规风险

10.净值化转型对银行理财业务的影响包括？

A.客户结构分化

B.投研能力要求提升

C.产品收益率稳定化

D.流动性管理压力增加

多项选择题答案：

1.ABD2.ABC3.ABCD4.ABC5.ABC6.ABD7.ABCD8.AD9.ABCD10.ABD

判断题（每题2分，共10题）

1.银行理财产品均需缴纳增值税。（）

2.净值型产品一定比预期收益型产品收益高。（）

3.资管产品不得承诺保本保息。（）

4.银行理财子公司业务不受银保监会监管。（）

5.资金池业务已被资管新规明确禁止。（）

6.投资者风险承受能力可动态调整。（）

7.净值型产品单位净值每日披露。（）

8.资管产品需计提风险准备金。（）

9.银行理财业务属于表外业务。（）

10.理财子公司可直接投资未上市企业股权。（）

判断题答案：

1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.×8.×9.√10.√

简答题（总4题，每题5分）

1.简述净值型理财产品的估值流程。

2.投资者适当性管理的核心步骤是什么