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2025年投资理财咨询服务协议

甲方（客户）：[客户名称]，身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]，住所地：[客户住所]

乙方（服务提供方）：[公司名称/个人姓名]，统一社会信用代码/身份证号：[乙方证件号码]，住所地/经营地：[乙方住所/经营地]

鉴于甲方希望获得专业的投资理财咨询服务，乙方拥有提供此类服务的资质和能力，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

（一）“服务”指乙方根据本协议约定，向甲方提供的投资理财咨询建议、分析报告及相关配套服务；

（二）“投资建议”指乙方基于对甲方财务状况、投资目标、风险承受能力等的分析，向甲方提出的具体或方向性的投资方向、策略、产品选择等意见；

（三）“财务状况”指甲方提供的关于其资产、负债、收入、支出等财务信息的总和；

（四）“投资目标”指甲方期望通过投资实现的具体财务目的；

（五）“风险承受能力”指甲方根据自身财务状况、投资经验、心理预期等能够承受的投资风险水平；

（六）“账户”指甲方用于接收乙方提供的投资建议或执行相关投资操作（如有授权）的指定账户；

（七）“非公开信息”指在协议履行过程中，一方（包括但不限于甲方、乙方及其工作人员）知悉的，未对外公开的，与对方或交易相关的商业秘密、技术信息、财务信息或个人隐私等。

第二条协议主体与资质

（一）甲方是具有完全民事行为能力的自然人或依法成立的企业/组织，具备独立承担民事责任的能力；

（二）乙方是合法注册成立的公司/机构或具备相应资质的个人，拥有根据中国相关法律法规从事投资理财咨询业务的资格和权限，并保证其提供的服务符合法律法规及行业规范的要求。

第三条服务内容与范围

（一）乙方同意向甲方提供本协议约定的投资理财咨询服务，具体服务内容包括但不限于：

1.协助甲方进行财务状况分析；

2.协助甲方明确和评估投资目标；

3.协助甲方评估和确认风险承受能力；

4.提供基于市场分析的投资趋势和相关信息；

5.根据甲方情况提出个性化的投资策略建议；

6.对特定投资产品进行信息介绍和风险提示；

7.双方约定的其他咨询服务。

（二）乙方仅提供咨询服务，不包括但不限于为甲方开立投资账户、进行证券买卖交易执行、管理甲方账户资产等涉及具体投资决策和操作的业务。甲方基于乙方建议自行做出的投资决策及由此产生的所有后果由甲方自行承担。

第四条服务期限与方式

（一）本协议服务期限自[起始日期年月日]起至[终止日期年月日]止，为期[期限时长，如：一年]。期满前[提前通知期数，如：三个月]，如双方无书面异议，本协议可自动续期[续期时长，如：一年]，续期次数不限/最多续期[次数]次。

（二）乙方提供服务的具体方式包括但不限于：[列举具体方式，如：每月定期发送投资市场分析报告、每季度进行一次电话/视频沟通咨询、通过指定邮箱/平台进行邮件/消息沟通等]。

第五条费用与支付

（一）甲方同意按照本协议约定向乙方支付服务费用。服务费用标准为：

1.[具体收费模式，如：固定月费人民币[金额]元；

2.或：按管理资产规模（AUM）的[百分比]%收取，最低收费人民币[金额]元/月；

3.或：其他双方约定的收费方式]。

（二）服务费用支付方式为[具体方式，如：银行转账至乙方指定账户：户名[账户名称]，账号[银行账号]，开户行[开户银行]]。

（三）甲方应于[支付周期，如：每月/每季/每年]的[具体日期或之前]支付当期服务费用。首次服务费用应在协议生效后[具体天数]内支付；后续服务费用应在每个支付周期开始前[具体天数]内支付。

（四）乙方收取的服务费用已包含其提供本协议约定服务所产生的成本和合理利润，不再额外收取其他与该服务相关的费用（除税金外）。

（五）与服务费用无关的，如甲方额外要求乙方提供本协议未约定之专项服务，双方应另行协商并签订补充协议，费用按另行约定执行。

第六条客户的责任与配合义务

（一）甲方应本着诚实信用的原则，向乙方如实、完整、准确地提供其财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好及其他乙方认为必要的非公开信息，并保证所提供信息的一致性和有效性。甲方有义务及时更新相关信息。

（二）甲方应积极配合乙方开展工作，按照乙方要求提供必要的文件、资料或配合进行必要的访谈、评估。

（三）甲方应充分理解并确认，乙方提供的投资建议是基于其专业判断，仅供参考，不构成任何形式的投资担保或承诺。甲方对其所有投资决策的最终结果负有完全责任。

（四）甲方应