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2025年智慧树知到《金融犯罪学》考试题库及答案解析

就读院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融犯罪的主要特征不包括（）

A.预谋性

B.隐蔽性

C.技术性

D.公开性

答案：D

解析：金融犯罪通常具有预谋性，犯罪分子会在实施犯罪前进行周密策划；具有隐蔽性，犯罪行为往往难以被及时发现；具有技术性，犯罪分子常利用金融知识和技术手段实施犯罪。公开性不是金融犯罪的主要特征，相反，其隐蔽性是其重要特征之一。

2.以下哪种行为不属于洗钱罪？（）

A.隐藏犯罪所得的来源

B.将犯罪所得投资于股票市场

C.通过多次转账掩饰资金性质

D.为犯罪分子提供资金账户

答案：B

解析：洗钱罪是指明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。将犯罪所得投资于股票市场，如果目的是为了掩饰资金性质，则可能构成洗钱罪。但单纯的投资行为，如果无法确定其与犯罪所得的关联性，不一定构成洗钱罪。隐藏犯罪所得的来源、通过多次转账掩饰资金性质、为犯罪分子提供资金账户等行为，都属于典型的洗钱行为。

3.信用卡诈骗罪的主体是（）

A.金融机构工作人员

B.信用卡持卡人

C.发卡银行

D.信用卡商户

答案：B

解析：信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡骗取财物数额较大的行为。本罪的主体为一般主体，即年满16周岁具有刑事责任能力的自然人，包括单位。但通常情况下，信用卡诈骗罪的主体是指信用卡持卡人，因为信用卡诈骗行为主要表现为持卡人的欺诈行为。

4.证券市场中的内幕交易行为，其违法性主要体现在（）

A.违反市场公平原则

B.违反市场公开原则

C.违反市场透明原则

D.以上都是

答案：D

解析：内幕交易行为违反了证券市场的公平、公正、公开原则。内幕交易者利用未公开的信息进行交易，获取不正当利益，损害了其他投资者的利益，破坏了市场公平竞争秩序。同时，内幕信息未公开，也违反了市场公开和透明原则。

5.以下哪种金融犯罪通常与伪造货币有关？（）

A.虚假广告罪

B.信用证诈骗罪

C.伪造公司印章罪

D.伪造货币罪

答案：D

解析：伪造货币罪是指违反货币管理法规，仿照货币样式，使用各种方法制造出外观上足以乱真的假货币，扰乱金融秩序的行为。该罪明确与伪造货币相关。虚假广告罪与广告相关，信用证诈骗罪与信用证相关，伪造公司印章罪与公司印章相关，这些犯罪与伪造货币没有直接关系。

6.集资诈骗罪与非法集资罪的主要区别在于（）

A.犯罪目的

B.犯罪手段

C.犯罪金额

D.犯罪主体

答案：A

解析：集资诈骗罪与非法集资罪都涉及资金筹集，但犯罪目的不同。集资诈骗罪是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，意图将筹集到的资金据为己有。而非法集资罪是指违反国家金融管理法规，有非法向社会公众筹集资金的行为，其目的不一定是以非法占有为目的，可能包括扩大经营、弥补亏损等，但无论何种目的，只要行为违反了金融管理法规，都可能构成非法集资罪。因此，犯罪目的是两者的主要区别。

7.金融机构工作人员利用职务便利，挪用本单位资金的，可能构成（）

A.洗钱罪

B.信用证诈骗罪

C.挪用资金罪

D.侵占罪

答案：C

解析：挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。金融机构工作人员利用职务便利，挪用本单位资金，符合挪用资金罪的构成要件。洗钱罪是掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，信用证诈骗罪是利用信用证进行诈骗，侵占罪是将他人交由保管的财物非法占为己有。

8.金融诈骗罪中的“骗”主要是指（）

A.欺诈行为

B.盗窃行为

C.抢劫行为

D.伪造行为

答案：A

解析：金融诈骗罪的核心是“诈骗”，即通过虚构事实、隐瞒真相等欺诈手段，骗取公私财物。因此，“骗”主要指欺诈行为。盗窃、抢劫、伪造虽然也可能在金融诈骗中涉及，但不是其核心特征。例如，信用卡诈骗罪是通过伪造身份骗取信用卡并使用，其核心仍然是欺诈。

9.下列哪种行为不属于金融监管机构的主要职责？（）

A.制定金融监管政策

B.监督金融机构经营

C.处理金融消费者投诉

D.决定金融机构的设立

答案：D

解析：金融监管机构的主要职责包括制定和实施金融监管政策、监督金融机构的经营行为、维护金融市场的稳定、保护金融消费者的合法权益等。决定金融机构的设立通常属于政府审批部门的职责，金融监管机构主要负责对已设立金融机构的监管。处理金融消费者投诉是金融监管机构保护金融消费者权益职责的一部