基金代销协议（理财产品销售版）.docxVIP

我作为[基金公司名称]的法务专员，在2025年6月与[银行名称]就其代销我司理财产品事宜进行多轮谈判后，现正式起草本基金代销协议。该协议主要涉及[银行名称]在其全国300家营业网点代销我司发行的稳健增值系列理财产品，预计年销售额将达到5000万元。根据双方前期沟通，协议将重点明确代销手续费按销售额的1.5%收取，结算周期为每月一次，以及双方在投资者适当性管理、信息披露等方面的具体责任分工。

在实际操作中，我们发现2024年第四季度代销的稳健增值A款产品出现了3起投资者适当性管理争议，主要涉及风险等级评估不够精准的问题。因此，本协议第5.2条明确规定，银行销售人员必须使用我司提供的风险评估系统，对每位投资者进行包含收入状况、投资经验、风险承受能力在内的12项指标测评，得分低于60分的客户不得购买该系列产品。

关于费用结算的具体流程，协议第6.1条详细约定：每月5日前，银行需提供上月代销明细清单，包括客户姓名、身份证号、购买金额、产品代码等完整信息；我司在收到清单后3个工作日内完成核对，确认无误后于当月10日前将代销手续费（销售额×1.5%）通过银行转账方式支付至银行指定账户（开户行：工商银行支行，账号：6222）。若出现数据差异，双方需在24小时内通过邮件沟通解决，逾期未处理的款项将顺延至下月结算。

针对信息披露义务，协议第7.3条要求银行在产品存续期间，必须在我司发布重大事项公告后的2个工作日内，通过短信、电话、网点张贴等方式通知所有相关投资者。同时，银行需每季度向我司提交代销合规报告，内容包括销售过程录音录像保存情况、投资者投诉处理记录、销售人员培训考核结果等8个维度的详细数据。

总的来看，下一阶段的重点是确保协议条款的严格执行和风险管控的有效落地。根据协议第9.1条，双方约定建立季度沟通机制，每季度末召开合规联席会议，重点检查代销数据准确性、投资者适当性管理执行情况及投诉处理时效。如发生争议，应通过双方合规负责人协商解决；协商不成的，可向北京仲裁委员会申请仲裁，仲裁裁决为终局裁决。

本协议一式四份，双方各执两份，自双方法定代表人或授权代表签字并加盖公章之日起生效，有效期为两年。期满前30日内，如双方均未提出书面异议，协议自动续期一年。

甲方：[基金公司名称]

法定代表人：_________________

授权代表：___________________

日期：2025年___月___日

乙方：[银行名称]

法定代表人：_________________

授权代表：___________________

日期：2025年___月___日