2025年跨境支付基础监管数据报送质量评估真题及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础监管数据报送质量评估真题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的代表字母填入括号内）

1.根据中国人民银行发布的《跨境人民币业务统计制度》，下列哪项不属于跨境支付基础监管数据报送的必须要素？（）

A.交易币种

B.交易对手国家/地区代码

C.收付款人姓名

D.交易对手是否为金融机构

2.在跨境支付数据报送中，若一笔人民币跨境汇款交易，实际结算币种为美元，但报送系统选择的是“人民币”，这属于哪种类型的数据错误？（）

A.数据缺失错误

B.数据逻辑错误

C.数据代码使用错误

D.数据格式错误

3.根据反洗钱相关规定，在进行跨境支付数据报送时，对于涉及境外高风险地区或恐怖主义、极端主义组织的交易，报送机构应如何处理？（）

A.仅在交易金额达到一定阈值时才需特殊标注

B.必须在数据中明确标注交易对手的风险类别

C.可以选择性地忽略此类信息，以保护商业秘密

D.由监管部门根据需要临时调取信息

4.跨境支付基础监管数据报送的主要目的是什么？（）

A.为金融机构提供市场营销服务

B.用于向公众发布汇率信息

C.为宏观调控和金融风险管理提供数据支撑

D.提高跨境支付系统的处理效率

5.以下哪种情况可能导致跨境支付基础监管数据的及时性无法保证？（）

A.报送系统临时性维护

B.交易对手反馈信息延迟

C.报送机构内部人员操作失误

D.数据报送频率调整

6.在数据报送过程中，若收付款人姓名存在明显错误或不规范（如严重错别字、缺失），应如何处理？（）

A.按照原始信息报送，理由是数据由客户提供

B.尝试联系交易双方核实，并在备注中说明情况

C.忽略姓名错误，只报送关键要素

D.直接使用同音字或近似字替代

7.《中华人民共和国统计法》对统计数据质量提出了哪些基本要求？（请至少选择两项）

A.准确性

B.完整性

C.及时性

D.系统性

E.简明性

8.跨境支付数据报送中涉及的国家/地区代码，应依据哪个权威机构发布的标准？（）

A.国际标准化组织（ISO）

B.中国国家标准化管理委员会

C.中国人民银行

D.国际货币基金组织（IMF）

9.当一笔跨境支付交易涉及多个中间行时，数据报送通常应以哪个主体为准？（）

A.出口方银行

B.进口方银行

C.首个参与交易的中间行

D.交易最终结算行

10.数据报送质量评估中，“一致性”原则主要指什么？（）

A.数据与交易实际发生情况相符

B.同一笔交易在不同系统或不同时间报送的数据保持一致

C.数据指标的计算方法符合规定

D.数据格式符合系统要求

二、判断题（请将“正确”或“错误”填入括号内）

1.跨境支付基础监管数据报送仅适用于人民币跨境支付交易。（）

2.数据报送的完整性要求所有报送要素都必须填写，不得有空白项。（）

3.由于网络延迟或系统故障导致的数据报送延迟，报送机构无需承担任何责任。（）

4.报送机构应对其报送数据的真实性、准确性和完整性负责。（）

5.对于涉及个人隐私的跨境支付信息，报送时需要按照规定进行脱敏处理。（）

6.数据报送频次由中国人民银行统一规定，各报送机构不得调整。（）

7.如果交易对手信息暂时无法获取，可以暂时不报送该笔交易的数据。（）

8.数据报送质量评估的主要目的是对参与机构进行排名和处罚。（）

9.数据代码（如币种代码、国家地区代码）的使用必须严格遵循最新发布的代码表。（）

10.数据逻辑错误是指数据值超出了合理的范围或不符合业务逻辑。（）

三、简答题

1.简述跨境支付基础监管数据报送中，“准确性”原则的具体要求。

2.列举至少三种在跨境支付数据报送中常见的错误类型，并简述其产生原因。

3.简述参与跨境支付基础监管数据报送的机构应履行的主要职责。

4.说明在数据报送过程中，如何确保交易对手国家/地区信息的准确性？

5.阐述数据报送及时性对于金融监管的重要意义。

四、案例分析题

某商业银行在报送上一周期跨境支付基础监管数据时，遇到了以下情况：

(1)一笔出口信用证项下的汇款交易，原始单据显示交易对手为“ABC