T_GZDFA 001-2025 区块链异常金融交易行为分类及特征指标.docxVIP

ICS03.060A11

团体标准

T/GZDFA001—2025

区块链异常金融交易行为分类及特征指标

ClassificationandFeaturesofAnomalousFinancialTransactionBehaviorsin

Blockchain

2025-05-13发布2025-06-13实施

广州市数字金融协会发布

1

前言

本文件按照GB/T1.1——2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件发布机构不承担识别这些专利的责任。

本文件由广州金融风险监测防控中心有限责任公司提出。

本文件由广州市数字金融协会归口。

本文件参加起草单位：中山大学、中国质量认证中心广州分中心、广州市数字金融协会、广州金融风险监测防控中心有限责任公司、广州金融科技股份有限公司、广东股权交易股份有限公司、广州鹏聚信息服务有限公司、北京康达（广州）律师事务所、广州赛宝联睿科技有限公司、广州华商职业学院财金学院、中邮消费金融有限公司、中国联合网络通信有限公司广州市分公司、中科汇智（广东）信息科技有限公司。

本文件主要起草人：吴维刚、李宗亮、江映霞、李杰、郑龙哲、邹锦坤、钟瑜、肖飞、何文秀、黄建新、刘琰、陈迪亨、陈利生、朱静贤、余念姿、李安琪、郭桂福。

本文件为首次制定。

1

T/GZDFA001—2025

区块链异常金融交易行为分类及特征指标

1范围

本文件规定了五种主要的区块链异常金融交易行为的分类以及特征指标和判定准则。

本文件适用于区块链异常金融交易行为的分类和识别，为相关机构对后续异常金融交易行为判定提供依据。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T42752-2023《区块链和分布式记账技术参考架构》

JR/T0193-2020《区块链技术金融应用评估规则》

3定义和术语

GB/T42752-2023、JR/T0193-2020界定的以及下列术语和定义适用于本文件。

3.1

区块block

一种包含区块链元数据和交易数据的数据结构。

注：区块是组成区块链的基本结构单元。

[来源：GB/T42752-2023，3.6]3.2

共识consensus

在分布式节点间达成区块数据一致性认可的结果。

[来源：GB/T42752-2023，3.7]3.3

共识机制consensusmechanism

在分布式节点间达成共识的规则和程序。

[来源：GB/T42752-2023，3.8]3.4

账本ledger

按照时序方法组织的事务数据集合。

[来源：GB/T42752-2023，3.9]3.5

分布式账本distributedledger

在分布式节点间共享并使用共识机制实现具备一致性的账本。

[来源：GB/T42752-2023，3.10]

1

3.6

交易transaction

在区块链上的一次原子性账本数据状态变更及其过程和结果记录。

[来源：JR/T0193-2020，3.8]3.7

区块链blockchain

使用密码技术链接将共识确认过的区块按顺序追加形成的分布式账本。

[来源：GB/T42752-2023，3.12]3.8

智能合约smartcontract

存储在分布式账本中的计算机程序。

[来源：GB/T42752-2023，3.13]3.9

加密货币cryptocurrency

一种以数字或虚拟方式存在并使用密码学原理来确保交易安全及控制交易单位创造的交易媒介。

3.10

区块链洗钱blockchainmoneylaundering

区块链洗钱是指将非法行为所获得的违法收入，通过区块链技术进行非法资金转移和转化，隐瞒其来源与性质的行为。

3.11

区块链庞氏骗局blockchainPonzischeme

区块链庞氏骗局是指一种非法性质的金融诈骗，在本文件中指利用区块链技术的平台，以承诺高额投资回报来吸引投资者，并利用后期投资者的资金向早期投资者支付利息和短期回报，来吸引更多投资者的投资，最后骗取投资者的金额。

3.12

区块链钓鱼诈骗blockchainphishingscam

区块链技术平台的钓鱼诈骗行为是指通过伪装成合法实体（如交易所、钱包或项目团队）的方式，来欺骗平台用户提供个人敏感信息