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平安金融业务法律法规知识竞赛试题及解析

一、单选题（共10题，每题2分）

1.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当设立（）作为其风险管理的核心部门。

A.财务部门

B.风险管理部门

C.客服部门

D.技术部门

答案：B

解析：根据《保险法》第八十九条，保险公司应当设立风险管理部，负责全公司的风险识别、评估、控制和监测工作，是风险管理的核心部门。

2.平安银行开展个人金融业务时，若违反《商业银行法》规定，擅自提高存款利率，最高可能面临（）的处罚。

A.5万元罚款

B.10万元罚款

C.30万元罚款

D.50万元罚款并吊销牌照

答案：D

解析：根据《商业银行法》第七十四条，违反规定提高存款利率的，处20万元以上50万元以下罚款，情节严重的，吊销经营许可证。

3.《证券法》规定，证券公司向客户提供融资融券服务时，其融资利率和融券费率不得低于（）的水平。

A.市场平均水平

B.中国证监会规定的最低标准

C.交易所规定的标准

D.自行确定的合理水平

答案：B

解析：根据《证券法》第一百一十五条，融资融券利率和费率不得低于中国证监会规定的最低标准，以保护投资者利益。

4.平安保险公司在销售保险产品时，若未向客户充分说明保险合同的免责条款，可能违反（）的规定。

A.《保险法》第十七条

B.《消费者权益保护法》第九条

C.《合同法》第四十五条

D.《证券法》第五十一条

答案：A

解析：根据《保险法》第十七条，保险公司未如实说明免责条款的，该条款无效，并需承担相应责任。

5.《反洗钱法》规定，金融机构未按照要求履行客户身份识别义务的，中国人民银行可对其处以（）的罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

答案：B

解析：根据《反洗钱法》第三十二条，金融机构未履行客户身份识别义务的，处20万元以上100万元以下罚款。

6.在广东省，平安银行若违反《个人存款账户实名制规定》，可能面临（）的处罚。

A.5万元以下罚款

B.10万元以下罚款

C.20万元以下罚款

D.30万元以下罚款

答案：C

解析：根据《个人存款账户实名制规定》第十二条，金融机构未按规定核实客户身份的，处20万元以下罚款。

7.《银行业监督管理法》规定，银行从业人员在业务活动中不得利用职务便利谋取不正当利益，违反此规定的，最高可被（）处分。

A.警告

B.记过

C.开除

D.吊销从业资格证

答案：D

解析：根据《银行业监督管理法》第四十五条，银行从业人员谋取不正当利益的，可吊销从业资格证。

8.平安证券在宣传材料中夸大宣传，宣称“保本保息”，违反了（）的规定。

A.《证券法》第五十四条

B.《广告法》第四条

C.《反不正当竞争法》第九条

D.《消费者权益保护法》第二十六条

答案：A

解析：根据《证券法》第五十四条，证券公司不得夸大宣传或虚假陈述。

9.《保险资金运用管理办法》规定，保险公司投资不动产的余额，不得超过本公司净资产的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答案：C

解析：根据《保险资金运用管理办法》第二十六条，投资不动产的余额不得超过净资产的30%。

10.在深圳市，若平安保险公司未按规定进行信息披露，监管机构可责令其（）。

A.停业整顿

B.限期改正

C.责令退回客户

D.罚款并吊销执照

答案：B

解析：根据《保险法》第一百三十一条，未按规定披露信息的，监管机构可责令限期改正。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.《反不正当竞争法》规定，下列哪些行为属于不正当竞争？（）

A.低于成本价销售商品

B.恶意串通投标

C.伪造产地标志

D.对竞争对手进行诋毁

E.利用虚假宣传误导消费者

答案：A、B、C、D、E

解析：根据《反不正当竞争法》第八条至第十二条，以上行为均属于不正当竞争。

2.《银行业从业人员行为准则》要求从业人员在以下哪些方面保持廉洁？（）

A.不收受客户礼品

B.不利用职务便利谋取私利

C.不泄露客户信息

D.不参与利益输送

E.不私下交易

答案：A、B、C、D、E

解析：根据《银行业从业人员行为准则》第十五条，以上均为廉洁要求。

3.《保险法》规定，保险公司解散时，应当成立清算组进行清算，清算组由（）组成？

A.保险公司股东

B.监管机构指定的人员

C.保险公司管理层

D.依法设立的律师事务所或会计师事务所

E.保险公司职工代表

答案：B、D

解析：根据《保险法》第一百四十五条，清算组由监管机构指定或委托的机构组成。

4.《证券法》规定，证