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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱的主要目的是什么？()

A.预防和打击恐怖融资活动

B.提高金融机构的经营效率

C.降低金融机构的运营成本

D.保护金融机构的客户隐私

2.以下哪项不是反洗钱的措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.加强内部审计和风险管理

C.提高金融机构的员工福利待遇

D.加强国际合作

3.根据《反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当对哪些人进行身份识别？()

A.所有客户

B.高风险客户

C.疑似洗钱客户

D.所有客户和前述客户

4.反洗钱工作的主管部门是？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.司法部

D.财政部

5.以下哪项不属于洗钱的上游犯罪？()

A.贪污犯罪

B.贩卖毒品犯罪

C.恐怖融资犯罪

D.金融诈骗犯罪

6.反洗钱内部控制制度的核心是什么？()

A.客户身份识别

B.风险评估

C.内部审计

D.报告义务

7.金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监测机构报告？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.7个工作日内

8.反洗钱国际合作的重要机制是什么？()

A.反洗钱金融行动特别工作组

B.联合国反洗钱公约

C.国际货币基金组织

D.世界银行

9.以下哪项不属于反洗钱工作原则？()

A.预防为主，综合治理

B.依法管理，加强监督

C.公开透明，接受监督

D.严格保密，保护客户隐私

二、多选题(共5题)

10.反洗钱的目的是什么？()

A.预防和打击恐怖融资活动

B.保护金融系统的稳定

C.防止洗钱活动对国家经济安全造成威胁

D.保护金融机构的声誉

11.以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.资金转移至海外账户

B.使用虚假身份进行交易

C.使用现金进行大额交易

D.隐藏资金来源

12.金融机构在反洗钱工作中需要履行哪些义务？()

A.建立客户身份识别制度

B.实施客户尽职调查

C.建立可疑交易报告制度

D.定期进行反洗钱培训

13.反洗钱国际合作的主要内容包括哪些方面？()

A.制定反洗钱标准和准则

B.交换反洗钱信息

C.加强国际司法协助

D.促进国际反洗钱执法合作

14.以下哪些机构是反洗钱工作的主要参与者？()

A.金融机构

B.监管机构

C.反洗钱专业机构

D.政府部门

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国反洗钱法》自______起施行。

16.反洗钱工作的基本原则是______。

17.金融机构在开展业务时，应当对______进行客户身份识别。

18.反洗钱监测机构负责接收并分析______。

19.反洗钱国际合作的重要文件是______。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作仅是金融机构的责任。()

A.正确B.错误

21.金融机构在反洗钱工作中可以不记录客户交易信息。()

A.正确B.错误

22.客户身份识别是反洗钱工作的核心。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告的提交是金融机构的强制义务。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作不需要国际合作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述反洗钱工作的意义。

26.金融机构在反洗钱工作中如何进行客户身份识别？

27.什么是可疑交易报告？

28.反洗钱国际合作的主要形式有哪些？

29.反洗钱工作的长期目标是什么？

2025年反洗钱知识竞赛题库及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱的主要目的是预防和打击恐怖融资活动，防止犯罪分子将非法所得合法化。

2.【答案】C

【解析】提高金融机构的员工福利待遇不是反洗钱的措施，而是人力资源管理的一部分。

3.【答案】D

【解析】根据《反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当对所有客户和前述高风险客户、疑似洗钱客户进行身份识别。

4.【答案】A

【解析】中国人民银行是反洗钱工作的主管部门，负责制定和实施反洗钱政策。

5.【答案】D

【解析】金融诈骗犯罪属于洗钱的下游犯罪，而贪污、贩卖毒品、恐怖融资犯罪属于上游犯罪。

6.【答案】A

【解析】反洗钱内部控制制度的