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2025年金融法规知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守哪些规定？()

A.不得违反法律法规和行业自律规范

B.不得损害银行利益

C.不得泄露银行商业秘密

D.以上都是

2.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司从事证券自营业务，其自营资金的规模不得超过净资本的多少倍？()

A.10倍

B.15倍

C.20倍

D.30倍

3.在《中华人民共和国保险法》中，保险公司应当如何处理保险合同的纠纷？()

A.必须通过诉讼解决

B.可以通过诉讼或仲裁解决

C.只能通过仲裁解决

D.不得通过诉讼解决

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，发现可疑交易应当如何处理？()

A.必须立即报告

B.可以上报也可不报告

C.必须上报但无需说明理由

D.可以上报也可不说明理由

5.《中华人民共和国外汇管理条例》规定，个人结汇、购汇的年度总额限制是多少？()

A.50万元人民币

B.100万元人民币

C.200万元人民币

D.300万元人民币

6.在《中华人民共和国信托法》中，信托财产的独立性原则指的是什么？()

A.信托财产与委托人财产的独立性

B.信托财产与受托人财产的独立性

C.信托财产与受益人财产的独立性

D.以上都是

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当如何履行职责？()

A.必须遵守法律法规和行业自律规范

B.必须维护银行利益

C.必须保护银行资产安全

D.以上都是

8.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应当如何管理？()

A.与公司自有资金混合管理

B.单独管理，不得挪用

C.可以部分挪用，但需告知客户

D.可以全部挪用，但需承担风险

9.《中华人民共和国保险法》规定，保险公司应当如何处理保险合同的解除？()

A.必须通过诉讼解决

B.可以通过诉讼或协商解决

C.只能通过协商解决

D.不得通过诉讼解决

二、多选题(共5题)

10.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》所规定的洗钱行为？()

A.利用银行账户进行虚假交易

B.将资金转移至境外

C.购买房地产并用于掩饰非法所得

D.通过虚假贸易来掩饰非法所得

11.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些机构或个人属于证券市场参与者？()

A.证券公司

B.证券登记结算机构

C.证券交易所

D.证券投资者

12.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全哪些内部管理制度？()

A.风险管理制度

B.内部审计制度

C.信息安全制度

D.人力资源管理制度

13.在《中华人民共和国保险法》中，以下哪些情形下保险人可以解除保险合同？()

A.投保人未按照约定交付保险费

B.投保人故意或者重大过失导致保险事故发生

C.保险标的的危险程度显著增加，投保人未按照合同约定及时通知保险人

D.合同成立后，保险标的的危险程度显著增加，保险人按合同约定提高保险费或者解除合同

14.《中华人民共和国外汇管理条例》规定了哪些外汇交易限制？()

A.个人结汇、购汇的年度总额限制

B.企业外汇收入结汇限制

C.外汇支付结算限制

D.外汇贷款限制

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作实行统一领导，分级管理，[__]负责反洗钱工作的组织协调。

16.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司从事证券自营业务，其自营资金的规模不得超过净资本的[__]倍。

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当对董事、监事、高级管理人员执行职务的行为进行[__]，并依法承担责任。

18.《中华人民共和国保险法》规定，保险合同的成立应当采用[__]形式。

19.《中华人民共和国外汇管理条例》规定，个人结汇、购汇的年度总额限制为[__]万元人民币。

四、判断题(共5题)

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员应当向监管部门报告其持股情况。()

A.正确B.错误

21.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司必须将其客户的交易结算资金存放在专门的账户中，不得挪用。()

A.正确