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企业资金托管合同范本

在商业活动中，资金的安全与规范管理是企业稳健运营的基石。资金托管作为一种有效的风险控制手段，越来越受到企业的重视。它通过引入独立的第三方机构（通常是银行或其他具备资质的金融机构），对特定用途的资金进行专户管理、专款专用，从而保障资金安全，提升资金使用的透明度与公信力。

本范本旨在为需要设立资金托管机制的企业提供一份专业、严谨的合同参考。请注意，以下合同条款为通用模板，具体应用时，企业应根据自身实际情况、托管资金的性质、金额以及与托管方的协商结果进行调整和完善，并在必要时咨询法律专业人士的意见，以确保合同的合法性、合规性及双方权益的充分保障。

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企业资金托管合同

合同编号：[请填写]

甲方（委托方）：

法定代表人/授权代表：

住所：

联系地址：

联系电话：

统一社会信用代码：

乙方（受托方/托管方）：

法定代表人/授权代表：

住所：

联系地址：

联系电话：

统一社会信用代码：

（乙方应具备合法的资金托管业务资质）

甲乙双方本着平等互利、诚实信用、安全高效的原则，经友好协商，就甲方委托乙方对其特定资金进行托管事宜，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条鉴于条款

1.1甲方因[请简述委托托管的原因及背景，例如：项目运营需要、员工持股计划、并购资金监管等]，愿意将其拥有合法所有权或处分权的特定资金委托乙方进行托管。

1.2乙方是一家依法设立并有效存续的金融机构/托管机构，具备提供资金托管服务的专业资质和能力，并愿意接受甲方的委托，按照本合同约定提供托管服务。

1.3甲乙双方均已通读并理解本合同所有条款，并对其含义及相应的法律后果有充分的认知。

第二条定义与释义

2.1托管资金：指甲方根据本合同约定，划入乙方为其开立的专用托管账户内的全部资金，以及该等资金在托管期间产生的孳息（如有）。

2.2托管账户：指乙方根据本合同约定，为甲方开立的专门用于存放和管理托管资金的银行账户或其他资金账户。

2.3划付指令：指甲方按照本合同约定的方式和程序，向乙方发出的关于托管资金划转、支付的书面或电子指令。

2.4托管期限：指本合同约定的乙方为甲方提供托管服务的起止期间。

2.5孳息：指托管资金在托管期间产生的存款利息、投资收益（如有，需另行明确约定投资范围和方式）及其他附属收益。

第三条托管账户的开立与管理

3.1甲方应在本合同签订后[]个工作日内，向乙方提供开立托管账户所需的全部合法有效文件及信息。乙方应在收到符合要求的文件和信息后[]个工作日内，为甲方开立托管账户。

3.2托管账户信息如下（乙方开立后填写）：

开户银行：

账户名称：

账号：

3.3该托管账户为甲方委托乙方托管资金的专用账户，仅用于本合同约定的资金收付及管理，非经双方协商一致并按本合同约定程序，不得挪作他用或变更账户用途。

3.4甲方应确保划入托管账户的资金来源合法。乙方对甲方资金来源的合法性不承担实质性审查责任，但有权对明显异常或涉嫌违法的资金划入情况提出疑问，并有权根据法律法规或监管要求采取相应措施。

3.5托管账户的预留印鉴或电子支付密钥由乙方按照其内部规定及本合同约定进行管理和控制。甲方如需变更预留印鉴或支付指令授权人，应提前[]个工作日向乙方提交书面申请及相关证明文件，经乙方审核确认后方可办理。

第四条托管资金的转入与支付

4.1资金转入：甲方应在本合同约定的期限内，将约定金额的托管资金一次性或分期划入本合同第三条约定的托管账户。具体转入金额、时间及方式由双方另行协商确定，并可作为本合同附件。

4.2资金支付：

4.2.1乙方应根据甲方发出的符合本合同约定的有效划付指令，在审核指令的完整性、合规性及表面真实性后，及时办理托管资金的对外支付或划转。

4.2.2甲方发出划付指令应符合以下条件：

（1）指令内容清晰、明确，至少包括收款人名称、账号、开户银行、支付金额、用途等要素；

（2）指令应由甲方指定的授权签字人签字或加盖预留印鉴，并通过本合同约定的有效方式（如书面、加密电子渠道等）送达乙方；

（3）支付金额不得超过托管账户内的可用余额（扣除预计应付未付的托管费用及其他约定费用后）；

（4）符合本合同约定的资金使用范围和条件。

4.2.3乙方对划付指令的审核仅限于形式审核，对指令的真实性、准确性及由此产生的任何经济、法律责任不承担责任，但因乙方未尽到善良管理人注意义务或操作失误导致的损失除外。

4.2.4如因甲方原因（如指令错误、收款人信息有误等）导致资金支付错误或无法到账，乙方应在接到甲方通知后，根据甲方新的有效指令或相关法律法规规定协助处理，由此产生的费用和风险由甲方承担。

4.3资金使用限制：托管资金应严格按照双方约定的用途使用，甲方不得擅自改变资金用途。如确需变更，应事先与乙