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2025年反洗钱知识测试卷3号令

一、单项选择题（总共10题，每题2分）

1.根据反洗钱法规定，金融机构必须建立客户身份识别制度，以下哪项不是客户身份识别的内容？（A）

A.客户的职业

B.客户的出生日期

C.客户的国籍

D.客户的居住地址

2.金融机构在进行客户身份识别时，对于已知或应知的客户洗钱风险，应当采取哪些措施？（B）

A.减少客户尽职调查的频率

B.提高客户尽职调查的标准

C.排除高风险客户

D.降低客户的风险评估等级

3.反洗钱法规定，金融机构应当对客户进行风险评估，以下哪项不是风险评估的要素？（C）

A.客户的行业

B.客户的交易目的

C.客户的年龄

D.客户的交易金额

4.金融机构在客户身份识别过程中，对于客户的身份信息，应当如何管理？（A）

A.严格保密

B.公开披露

C.随意传播

D.交由第三方管理

5.反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度，以下哪项不是保存的内容？（D）

A.客户的身份证明文件

B.客户的交易记录

C.客户的风险评估报告

D.客户的工资收入证明

6.金融机构在反洗钱工作中，应当如何配合反洗钱监管机构？（C）

A.阻碍监管机构的检查

B.隐藏客户信息

C.积极配合检查

D.拒绝提供相关资料

7.反洗钱法规定，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，以下哪项不是内部控制的内容？（B）

A.客户身份识别程序

B.客户的信用评分

C.交易监测系统

D.反洗钱培训制度

8.金融机构在处理大额交易时，应当采取哪些措施？（A）

A.进行额外的尽职调查

B.减少交易金额

C.排除大额交易

D.降低交易的风险评估等级

9.反洗钱法规定，金融机构应当对员工进行反洗钱培训，以下哪项不是培训的内容？（D）

A.反洗钱法律法规

B.客户身份识别程序

C.交易监测系统操作

D.金融机构的盈利模式

10.金融机构在反洗钱工作中，应当如何报告可疑交易？（B）

A.不报告

B.及时报告给监管机构

C.报告给上级领导

D.报告给客户

二、多项选择题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱法规定，金融机构必须建立哪些制度？（ABC）

A.客户身份识别制度

B.客户风险评估制度

C.交易监测制度

D.信用评估制度

2.金融机构在进行客户身份识别时，应当收集哪些信息？（ABCD）

A.客户的姓名

B.客户的出生日期

C.客户的国籍

D.客户的居住地址

3.反洗钱法规定，金融机构应当对哪些客户进行重点监控？（ABCD）

A.高净值客户

B.政治公众人物

C.新客户

D.大额交易客户

4.金融机构在客户身份识别过程中，应当如何验证客户的身份信息？（ABCD）

A.核对客户的身份证明文件

B.验证客户的生物识别信息

C.电话核实

D.实地核实

5.反洗钱法规定，金融机构应当建立哪些内部控制措施？（ABCD）

A.客户身份识别程序

B.交易监测系统

C.反洗钱培训制度

D.可疑交易报告制度

6.金融机构在处理大额交易时，应当采取哪些措施？（ABCD）

A.进行额外的尽职调查

B.实时监控交易

C.及时报告可疑交易

D.加强内部控制

7.反洗钱法规定，金融机构应当对员工进行哪些方面的培训？（ABCD）

A.反洗钱法律法规

B.客户身份识别程序

C.交易监测系统操作

D.可疑交易报告程序

8.金融机构在反洗钱工作中，应当如何配合反洗钱监管机构？（ABCD）

A.积极配合检查

B.及时提供相关资料

C.配合进行风险评估

D.配合进行交易监测

9.反洗钱法规定，金融机构应当建立哪些记录保存制度？（ABCD）

A.客户身份资料保存制度

B.交易记录保存制度

C.风险评估报告保存制度

D.可疑交易报告保存制度

10.金融机构在反洗钱工作中，应当如何报告可疑交易？（ABCD）

A.及时报告给监管机构

B.书面报告

C.电子报告

D.保护报告人的身份

三、判断题（总共10题，每题2分）

1.反洗钱法规定，金融机构必须建立客户身份识别制度。（正确）

2.金融机构在进行客户身份识别时，只需要收集客户的姓名和出生日期。（错误）

3.反洗钱法规定，金融机构应当对客户进行风险评估。（正确）

4.金融机构在客户身份识别过程中，应当严格保密客户的身份信息。（正确）

5.反洗钱法规定，金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度。（正确）

6.金融机构在反洗钱工作中，应当积极配合反洗钱监管机构。（正确）

7.反洗钱法规定，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度。（正确）

8.金融机构在处理大额交易时，应当进行额外的尽职调查。（正确）

9.