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2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱（AML）？()

A.防止金融机构被用于洗钱活动

B.防止恐怖融资

C.上述都是

D.以上都不是

2.反洗钱的关键环节是什么？()

A.风险评估

B.客户身份识别

C.内部控制

D.信息报告

3.下列哪项不属于反洗钱的工作原则？()

A.风险为本原则

B.全面性原则

C.隐私保护原则

D.保密性原则

4.以下哪项是洗钱活动的最终目的？()

A.获得非法收益

B.清洗资金

C.隐藏资金来源

D.以上都是

5.金融机构在反洗钱中扮演什么角色？()

A.洗钱活动的参与者

B.洗钱活动的受害者

C.洗钱活动的监督者

D.洗钱活动的促进者

6.反洗钱报告系统的主要功能是什么？()

A.收集反洗钱数据

B.分析洗钱风险

C.发布反洗钱政策

D.提供法律咨询

7.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融行业

B.房地产行业

C.非金融行业

D.电信行业

8.反洗钱工作的法律依据是什么？()

A.《反洗钱法》

B.《银行法》

C.《公司法》

D.《证券法》

9.反洗钱工作要求金融机构对哪些客户进行重点监控？()

A.一般客户

B.高风险客户

C.所有客户

D.低风险客户

10.反洗钱工作的国际合作主要体现在哪些方面？()

A.信息共享

B.法律法规制定

C.案例交流

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作的主要目标是？()

A.防止洗钱和恐怖融资活动

B.维护金融系统稳定

C.保护金融机构客户资产安全

D.促进金融机构业务增长

12.反洗钱工作需要遵循哪些基本原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.全面性原则

D.国际合作原则

13.金融机构在反洗钱过程中需要开展哪些工作？()

A.客户身份识别

B.客户尽职调查

C.风险评估

D.内部控制与合规

14.反洗钱工作的法律法规包括哪些？()

A.《反洗钱法》

B.《反恐怖融资法》

C.《金融机构反洗钱规定》

D.《国际反洗钱标准》

15.洗钱活动的特点有哪些？()

A.隐蔽性

B.复杂性

C.利益性

D.多元性

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设置专门的反洗钱____岗位。

17.反洗钱工作的基本原则之一是____，即根据风险的高低采取相应的反洗钱措施。

18.金融机构在开展业务时，应当对客户进行____，以确定客户的真实身份。

19.反洗钱工作的最终目的是____，维护国家经济安全。

20.金融机构在识别可疑交易时，应当立即____，并向相关部门报告。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅限于金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.一旦金融机构发现可疑交易，必须立即上报国家反洗钱局。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的运营成本。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别是反洗钱工作的最关键环节。()

A.正确B.错误

25.反洗钱法规对金融机构的内部控制要求与普通商业行为没有区别。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的意义。

27.金融机构在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别？

28.什么是洗钱活动的“三步曲”？

29.反洗钱工作的国际合作主要体现在哪些方面？

30.反洗钱工作的风险评估主要包括哪些内容？

2025年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】反洗钱（AML）是指金融机构和其它组织采取一系列措施来防止资金被用于洗钱和恐怖融资等非法活动。

2.【答案】B

【解析】客户身份识别是反洗钱的关键环节，它要求金融机构在开展业务时，必须对客户的真实身份进行核实。

3.【答案】C

【解析】反洗钱的工作原则包括风险为本、全面性、保密性和国际合作等，隐私保护原则不属于反洗钱的工作原则。

4.【答案】D

【解析】洗钱活动的最终目的是通过一系列复杂的金融操作，将非法资