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2026年反洗钱从业人员面试题库及解析

一、单选题（每题2分，共20题）

1.根据中国人民银行《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应建立的反洗钱内部控制机制中，不包括以下哪项？（）

A.反洗钱组织架构

B.反洗钱岗位职责分工

C.反洗钱绩效考核制度

D.反洗钱应急预案体系

2.在客户尽职调查中，以下哪种情形属于高风险客户？（）

A.交易金额为10万元人民币的个人客户

B.持有外国护照且在境内无固定居所的客户

C.从事正常商业活动的企业客户

D.定期进行小额跨境汇款的退休客户

3.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院金融监督管理机构处多少罚款？（）

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

4.在反洗钱风险自评估中，以下哪项不属于常见的风险评估指标？（）

A.客户交易金额

B.客户职业背景

C.客户资产规模

D.客户交易频率

5.对于高风险交易，金融机构应采取的额外尽职调查措施不包括以下哪项？（）

A.核实客户真实身份

B.了解交易资金来源

C.限制客户交易额度

D.进行交易监控

6.在反洗钱工作中，以下哪种行为属于利益冲突？（）

A.同时负责反洗钱合规和业务拓展

B.参与制定反洗钱政策和执行

C.接受客户礼品

D.向同事提供合规建议

7.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料至少保存多久？（）

A.2年

B.5年

C.8年

D.10年

8.在处理可疑交易报告时，金融机构应建立的内部报告流程中，不包括以下哪项？（）

A.疑似洗钱交易记录

B.初步分析意见

C.报告提交时间

D.报告处理结果

9.对于跨境交易，金融机构应采取的额外尽职调查措施不包括以下哪项？（）

A.核实客户实际控制人

B.了解交易目的

C.限制交易渠道

D.进行交易风险评估

10.在反洗钱培训中，以下哪项内容不属于必要的培训内容？（）

A.反洗钱法律法规

B.金融机构反洗钱义务

C.客户身份识别流程

D.个人投资理财技巧

二、多选题（每题3分，共10题）

1.金融机构反洗钱内部控制机制应包括哪些要素？（）

A.反洗钱组织架构

B.反洗钱岗位职责分工

C.反洗钱绩效考核制度

D.反洗钱应急预案体系

E.反洗钱培训制度

2.高风险客户的特征有哪些？（）

A.交易金额异常

B.职业背景复杂

C.定期进行跨境交易

D.交易频率异常

E.持有外国护照

3.根据《反洗钱法》，金融机构应履行的反洗钱义务包括哪些？（）

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户身份资料和交易记录

C.监测交易可疑行为

D.报告可疑交易

E.进行客户尽职调查

4.在反洗钱风险自评估中，常见的风险评估指标有哪些？（）

A.客户交易金额

B.客户职业背景

C.客户资产规模

D.客户交易频率

E.客户交易渠道

5.对于高风险交易，金融机构应采取的额外尽职调查措施包括哪些？（）

A.核实客户真实身份

B.了解交易资金来源

C.限制客户交易额度

D.进行交易监控

E.了解交易目的

6.在反洗钱工作中，常见的利益冲突有哪些？（）

A.同时负责反洗钱合规和业务拓展

B.参与制定反洗钱政策和执行

C.接受客户礼品

D.向同事提供合规建议

E.同时负责高风险客户和普通客户

7.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料至少保存多久？（）

A.2年

B.5年

C.8年

D.10年

E.15年

8.在处理可疑交易报告时，金融机构应建立的内部报告流程中，包括哪些内容？（）

A.疑似洗钱交易记录

B.初步分析意见

C.报告提交时间

D.报告处理结果

E.报告反馈机制

9.对于跨境交易，金融机构应采取的额外尽职调查措施包括哪些？（）

A.核实客户实际控制人

B.了解交易目的

C.限制交易渠道

D.进行交易风险评估

E.了解交易背景

10.在反洗钱培训中，必要的培训内容包括哪些？（）

A.反洗钱法律法规

B.金融机构反洗钱义务

C.客户身份识别流程

D.个人投资理财技巧

E.反洗钱风险案例

三、判断题（每题1分，共20题）

1.所有客户都属于同等风险等级。（）

2.反洗钱内部控制机制只需要建立，不需要持续评估。（）

3.客户身份识别只需要在开户时进行一次。（）

4.可疑交易报告只需要向监管机构报告。（）

5.所有跨境交易都属于高风险交易。（）

6.反洗钱