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银行个人消费信贷业务自查自纠情况的年度工作报告

2023年度，我行严格落实监管要求与总行合规管理部署，以“全面覆盖、精准穿透、立查立改”为原则，围绕个人消费信贷业务全流程开展系统性自查自纠工作。本次自查覆盖全行36家一级分行、128家二级分行及412家县域支行，涉及2022年1月1日至2023年11月30日期间新发放及存量个人消费贷款业务，累计核查业务档案28.6万份、系统数据432万条、资金流向记录127万笔，访谈客户经理、风险经理及贷后管理人员1600余人次。现将自查自纠情况报告如下：

一、自查工作开展情况

（一）组织机制与责任落实。总行成立由零售信贷部、风险管理部、法律合规部、信息