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银行廉洁从业教育

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目录

CONTENTS

01

廉洁从业政策基础

02

行业廉洁风险识别

03

廉洁教育体系构建

04

从业人员行为规范

05

监督与问责机制

06

廉洁建设长效机制

01

廉洁从业政策基础

CHAPTER

监管法规核心条款

严格遵守法律法规

保密义务

防范利益冲突

举报违规行为

银行从业人员必须遵守国家法律法规、行业规定及银行内部规章制度，不得违法违规操作。

银行从业人员应主动识别并避免个人利益与银行和客户利益发生冲突，确保业务活动的公正性。

银行从业人员应严格保守客户信息及银行商业秘密，不得泄露或利用未公开信息谋取私利。

银行从业人员发现违法违规行为时，应及时向银行内部或监管部门举报。

银行业行为准则框架

诚信原则

公平竞争

优质服务

社会责任

银行从业人员应以诚实信用为基础，为客户提供真实、准确、完整的信息，不欺瞒或误导客户。

银行从业人员应遵循公平竞争原则，不采用不正当手段争夺客户资源或业务机会。

银行从业人员应提供优质、高效、便捷的服务，尊重客户权益，满足客户需求。

银行从业人员应积极履行社会责任，关注环境保护、公益事业等问题，为银行和社会树立良好形象。

银行从业人员违反廉洁从业规定，将受到银行内部的纪律处分，包括警告、降职、撤职等。

银行从业人员违法行为若违反国家法律法规，将可能受到监管部门的行政处罚，如罚款、吊销从业资格等。

银行从业人员因违规行为给客户造成损失的，应承担相应的民事责任，包括赔偿客户损失等。

银行从业人员违法行为若构成犯罪，将依法追究刑事责任，可能面临有期徒刑、罚金等刑罚。

违规行为法律后果

纪律处分

行政处罚

民事责任

刑事责任

02

行业廉洁风险识别

CHAPTER

利益输送防范要点

防范员工与客户之间的利益输送

员工不得利用职务之便，为自己或亲友谋取私利，避免利益冲突。

防范员工与第三方之间的利益输送

防范银行内部利益输送

员工不得收受任何可能影响职务公正的礼品、红包等，避免被利益所左右。

银行应建立完善的内部控制机制，防止内部员工利用职权进行不正当的利益输送。

1

2

3

违规操作界定标准

员工在工作中必须严格遵守相关法律法规，不得进行任何违法违规的操作。

违反法律法规

员工应遵守银行的内部规章制度，包括但不限于业务操作流程、风险防控措施等。

违反银行内部规章制度

员工应遵守职业道德规范，不得以任何形式损害银行和客户的利益。

违反职业道德规范

客户信息保密规范

保密责任

银行员工应对客户信息保密，不得泄露或不当使用客户信息，如有违反将承担法律责任。

03

银行应采取有效的措施保护客户信息，包括物理措施、技术措施和管理措施等。

02

保密措施

保密原则

银行应建立客户信息保密制度，确保客户信息的安全和隐私。

01

03

廉洁教育体系构建

CHAPTER

分层培训机制设计

高层管理人员培训

重点培训廉洁从业理念、风险防范及合规经营意识，以及领导力与榜样作用。

01

中层管理人员培训

侧重职业道德、业务规范及合规管理，提高其廉洁从业意识和管理能力。

02

基层员工培训

以基础法律法规、岗位合规要求和廉洁从业规范为主，培养员工合规意识和职业素养。

03

常态化考核评估方式

将廉洁从业表现纳入员工绩效考核体系，与员工晋升、薪酬等挂钩，强化考核激励作用。

绩效考核机制

廉洁从业测评

案例警示教育

定期开展廉洁从业测评，对员工廉洁从业知识和行为进行全面评估，及时发现和纠正问题。

通过典型案例警示教育，让员工了解廉洁从业的重要性和违反廉洁规定的严重后果。

通过内部宣传、培训、演讲等方式，传播廉洁从业理念，营造廉洁文化氛围。

理念宣传

建立健全廉洁从业制度，规范员工行为，让员工在遵守制度的过程中自觉养成廉洁习惯。

制度约束

开展廉洁从业主题活动，如廉洁承诺、廉洁书画展等，引导员工积极参与，增强廉洁意识。

活动引导

廉洁文化渗透路径

04

从业人员行为规范

CHAPTER

业务操作红线清单

禁止非法集资和吸收公众存款

禁止内幕交易和利益输送

禁止账外经营和虚假交易

禁止违规操作和滥用职权

从业人员不得以任何形式参与非法集资或吸收公众存款，确保银行业务的合法性和稳定性。

严格遵守会计准则和操作规程，不得从事账外经营或制造虚假交易，确保业务数据的真实性和完整性。

不得利用内幕信息从事交易或向他人泄露内幕信息，严禁利用职权为亲属、朋友等谋取私利。

从业人员应遵守银行规章制度，不得违规操作或滥用职权，确保银行业务的合规性和风险可控性。

利益冲突回避原则

避免个人利益与银行利益冲突

从业人员应时刻以银行利益为重，避免个人利益与银行利益发生冲突，确保银行业务的公正性和客观性。

回避亲友关系业务

在办理银行业务时，应主动回避与亲友有关联的业务，避免产生利益输送和损害银行利益的行为。

拒绝贿