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跨境电商平台反洗钱合规合同协议

本协议由以下双方于______年______月______日在__________签订：

平台方（以下简称“平台”）：[平台名称]，统一社会信用代码/注册号：[平台统一社会信用代码/注册号]，法定代表人：[平台法定代表人姓名]，住所：[平台注册地址]。

用户方（以下简称“用户”）：[用户姓名/用户名称]，身份证号/统一社会信用代码/营业执照号：[用户身份证号/统一社会信用代码/营业执照号]，住所/注册地址：[用户住所/注册地址]。

鉴于平台提供跨境电商相关服务，用户使用平台提供的服务，并根据相关法律法规要求，为建立和维护反洗钱（Anti-MoneyLaundering,AML）及了解你的客户（KnowYourCustomer,KYC）合规体系，双方经友好协商，达成如下协议：

第一条总则

1.1本协议的目的是为了遵守平台运营地及用户所在地（如适用）以及交易涉及国家/地区的反洗钱法律法规，建立并实施有效的反洗钱合规措施，识别、评估、监控和报告与非法资金活动相关的风险。

1.2本协议适用于平台提供的服务范围，包括但不限于用户注册、信息提交、商品展示、交易撮合、支付处理（若平台参与）、物流安排等，以及用户通过平台进行的活动。

1.3除非本协议另有定义，否则下列词语具有以下含义：

“反洗钱”是指为预防洗钱活动而采取的各项措施和程序。

“洗钱”是指隐瞒或掩饰犯罪收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

“恐怖主义融资”是指为恐怖组织或恐怖活动提供或筹集资金的行为。

“客户”是指与平台建立或意图建立业务关系的自然人、法人或其他组织，包括平台内经营者、支付处理方等。

“交易”是指用户在平台上的任何经济活动，包括但不限于充值、购买、销售、提现、转账等。

“可疑交易”是指根据合理怀疑可能涉及洗钱、恐怖主义融资或其他非法活动的交易。

“大额交易”是指根据相关法律法规规定或平台风险评级标准界定的交易。

“合规”是指遵守所有适用的反洗钱法律法规及本协议约定的反洗钱义务。

“监管机构”是指有权监管反洗钱活动的政府机构。

“身份证明文件”是指政府颁发的用于证明身份的有效文件，如身份证、护照、营业执照等。

“地址证明文件”是指能够证明居住地址或经营地址的有效文件，如水电费账单、房产证明、租赁合同等。

第二条平台责任

2.1平台承诺建立、实施并持续维护一个全面、有效的反洗钱合规体系，该体系应符合相关法律法规的要求，并接受监管机构的监督。

2.2平台将进行定期的反洗钱风险评估，识别、评估与平台业务相关的洗钱和恐怖主义融资风险，并根据评估结果采取合理的风险控制措施。

2.3平台应实施有效的客户身份识别（KYC）程序：

2.3.1对所有客户或根据风险评估确定的高风险客户，实施合理的客户尽职调查，包括但不限于收集和核实客户身份信息、了解客户背景和交易目的等。

2.3.2要求用户提供真实、准确、完整的身份证明文件、地址证明文件（如适用）以及其他平台认为必要的证明材料。

2.3.3对客户身份信息的真实性、准确性和完整性进行合理核实，并根据客户的风险等级采取不同的尽职调查措施。

2.4平台应建立并维护交易监控系统，利用技术手段和人工审核相结合的方式，识别、标记和分析可疑交易模式，包括但不限于异常的大额交易、短期内频繁的小额交易、跨境交易异常模式等。

2.5平台应建立可疑交易报告（STR/SAR）机制：

2.5.1定义本协议项下的可疑交易标准。

2.5.2建立清晰的可疑交易报告内部流程和处理程序。

2.5.3在符合法律法规要求的前提下，及时向相关监管机构报告可疑交易。

2.6平台应按照相关法律法规的要求，保存客户身份信息、交易记录、尽职调查文件、可疑交易报告以及其他反洗钱相关记录，并确保记录的安全、完整和可访问性，保存期限不少于法定最低要求。

2.7平台应建立内部控制机制，明确反洗钱职责，对员工进行必要的反洗钱知识和技能培训，确保反洗钱政策和程序的执行。

2.8平台应积极配合监管机构及其授权人员对本平台反洗钱合规情况进行的询问、调查和检查，按照要求提供相关的文件、记录和信息。

2.9平台有权根据适用的法律法规变化、监管要求更新、业务发展或风险评估结果，单方面修改本协议中的反洗钱相关条款。平台应通过官方网站、服务协议更新通知等合理方式提前通知用户，并在通知发布后一定期限内（具体期限可根据法律法规或平台政策确定，例如三十日）视为通知送达。用户不同意修改的，应停止使用平台相关服务；用户在收到通知后未在规定期限内提出异议或选择终止协议的，视为接受修改