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2025年出纳个人的年度工作总结

2025年，我主要负责公司现金及银行存款的日常收支管理、资金安全保障、凭证审核与账务记录、银行事务对接及财务制度执行等工作。全年累计处理收付款业务4268笔，涉及金额1.27亿元，其中现金收付123笔，金额89.6万元；银行转账4145笔，金额1.26亿元，所有业务均做到日清月结，未出现资金挪用或长款短款现象。

日常工作中，严格执行“收有凭、付有据”原则，每笔现金收付均当面清点并登记《现金日记账》，每日下班前核对账实差额，全年现金盘点365次，账实一致率100%。银行存款方面，管理公司基本户、一般户及专用账户共7个，每日登录网银查询各账户余额及交易明细，同步更新《银行存款日记账》。每月5日前完成所有银行账户对账，全年共生成银行余额调节表84份（7个账户×12月），发现未达账项19笔，均在3个工作日内核实处理：其中12笔为银行入账延迟，3笔为企业记账滞后，4笔因收款方信息错误被退回，通过及时联系业务部门修正信息后重新支付，未影响资金正常流转。

凭证审核环节，全年审核原始单据4321张，重点核查签字审批完整性、金额大小写一致性及业务真实性。对于不符合要求的单据，如3月销售部一笔2.8万元差旅费报销缺少部门经理签字、11月采购部一张5万元材料款发票抬头错误，均当场退回并告知补正要求，全年累计退回不合规单据27张，涉及金额41.3万元，从源头杜绝了财务风险。

资金计划执行上，每月25日前根据销售回款预测、采购付款计划及费用预算编制下月《资金收支计划表》，全年共编制12份，经财务经理审核后提交管理层。实际执行中，通过动态跟踪资金流入流出，及时调整支付优先级。例如三季度因客户A公司150万元货款延迟到账，导致9月应付供应商B公司的120万元面临缺口，我第一时间反馈财务经理，协调将非紧急的设备维护款30万元延迟至10月支付，同时联系B公司协商分期付款（首笔80万元，剩余40万元10月结清），最终保障了核心供应商的合作关系，未影响生产进度。

银行事务方面，全年办理对公业务126次，包括开立一般户1个（用于项目专项收款）、注销久悬账户2个、申请银行承兑汇票3笔（合计300万元）、办理工资代发48次（覆盖12个月×4个发放日）。针对工资代发，每月提前3日收集人事部门提交的工资表，核对员工姓名、账号及金额，全年代发工资4327人次，金额2168万元，无一笔错发或漏发。11月配合完成银行信贷资料准备，协助财务经理申请到500万元流动资金贷款，利率较基准下浮10BP，降低了融资成本。

风险防控上，严格保管保险柜钥匙及银行U盾，实行“钥匙与密码分离管理”，U盾使用需登记《U盾使用记录表》，全年登记使用记录327条，未发生遗失或盗用事件。对于大额支付（单笔超50万元），严格执行“双人复核”制度，由我与会计主管共同核对付款信息，全年办理大额支付41笔，金额6800万元，均经双人确认无误后提交，确保资金安全。

此外，主动优化工作流程，4月提出“电子回单自动下载”方案，通过设置网银交易提醒，每日自动下载收付款回单并按日期分类，减少了手动打印及整理时间，每月节省约8小时；10月参与公司财务系统升级，学习新系统的出纳模块操作，梳理出“收付款录入审核记账”的标准化流程，将单笔记账时间从3分钟缩短至1.5分钟，效率提升50%。

全年工作中，也暴露出部分不足：一是对新税收政策的学习不够及时，10月在处理一笔跨区域服务费收款时，未提前了解对方所在地附加税税率差异，导致记账时需调整差额；二是与业务部门的沟通深度不足，个别时候因忙于事务性工作，未能及时解答业务员关于收款进度的咨询，影响了协作体验。2026年，我将加强财税政策学习，每月参加1次内部政策解读会；同时建立“业务收款进度台账”，主动向业务员推送更新，提升服务响应速度，为公司资金管理提供更坚实的支持。