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国家开放大学电大本科《金融法规》2025-2025期末试题及答案(试卷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.金融法的基本原则不包括以下哪项？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.安全原则

D.效率原则

2.2.下列哪项不属于《中国人民银行法》的调整范围？()

A.中央银行的货币政策

B.商业银行的存款业务

C.证券市场的监管

D.国际金融合作

3.3.金融监管机构对金融机构的现场检查，应当如何进行？()

A.必须在金融机构同意后进行

B.必须提前通知金融机构

C.可以不事先通知，直接进行检查

D.必须在金融机构营业时间进行

4.4.以下哪项不是《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.商业银行

B.农村合作银行

C.保险公司

D.金融资产管理公司

5.5.证券市场信息披露的基本原则不包括以下哪项？()

A.公开原则

B.公正原则

C.实质重于形式原则

D.及时原则

6.6.以下哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司形式？()

A.股份有限公司

B.有限责任合伙企业

C.股份有限公司和国有独资公司

D.个体工商户

7.7.金融犯罪的法律特征不包括以下哪项？()

A.侵犯金融管理秩序

B.违反金融法律法规

C.具有社会危害性

D.违反道德规范

8.8.以下哪项不属于《中华人民共和国保险法》的调整范围？()

A.保险公司的设立和运营

B.保险合同的订立和履行

C.保险中介机构的监管

D.社会保险

9.9.金融消费者权益保护的原则不包括以下哪项？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.公开原则

D.利益最大化原则

10.10.以下哪项不是《中华人民共和国证券法》规定的证券发行主体？()

A.公司

B.金融机构

C.政府机构

D.自然人

二、多选题(共5题)

11.金融法的基本原则包括哪些？()

A.公平原则

B.诚信原则

C.安全原则

D.效率原则

12.以下哪些行为可能构成金融犯罪？()

A.伪造金融票证

B.贪污贿赂

C.洗钱

D.虚假陈述

13.《中华人民共和国证券法》对证券发行主体有哪些规定？()

A.公司

B.金融机构

C.政府机构

D.自然人

14.金融消费者权益保护的法律制度包括哪些方面？()

A.法律责任制度

B.争议解决机制

C.信息披露制度

D.消费者教育制度

15.以下哪些属于金融监管机构监管金融机构的主要内容？()

A.风险管理

B.业务合规性

C.资本充足率

D.信息披露

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的制定目的是为了加强对银行业的监督管理，规范银行业的经营活动，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.金融消费者权益保护的原则包括公平、诚信、公开、公正和保护个人隐私等。

18.证券发行注册制是指证券发行人在发行证券时，只需向证券监管机构提交有关文件，经审查合格后即可发行证券，无需披露全部信息。

19.金融监管机构对金融机构的现场检查，可以不事先通知，直接进行检查，这是为了确保检查的及时性和有效性。

20.《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司的设立必须符合法律规定的条件和程序，包括股东出资、公司章程制定等。

四、判断题(共5题)

21.金融犯罪是指违反金融管理法规，破坏金融市场秩序，侵犯公私财产权利的行为。()

A.正确B.错误

22.《中华人民共和国证券法》规定，证券发行人必须披露全部信息，不得有虚假陈述。()

A.正确B.错误

23.金融消费者权益保护法仅适用于个人消费者，不适用于机构投资者。()

A.正确B.错误

24.金融监管机构对金融机构的现场检查必须提前通知金融机构。()

A.正确B.错误

25.《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司的设立必须经过股东大会的决议。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融消费者权益保护法的立法目的。

27.金融监管机构在金融市场监管中的职责有哪些？

28.简述证券发行注册制与发行审核制的主要区别。

29.如何理解金融犯罪的预防与控制措施？

30.简述金融消费者权益保护法的