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最新国家2套开放大学电大《金融法规》机考终结性真题题库及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全（）制度。()

A.风险控制

B.内部控制

C.监事会

D.审计

2.2.我国《证券法》规定，发行人在发行证券时必须披露的信息包括（）。()

A.公司基本情况

B.证券发行情况

C.财务会计报告

D.以上都是

3.3.根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职能不包括（）。()

A.制定和执行货币政策

B.发行人民币

C.管理外汇储备

D.审批金融机构设立

4.4.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？（）()

A.金融机构

B.非银行金融机构

C.保险公司

D.个人

5.5.根据《保险法》，保险合同的生效时间是（）。()

A.保险合同签订时

B.保险费支付时

C.保险人同意承保时

D.保险单出具时

6.6.以下哪项不属于《担保法》规定的担保方式？（）()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.留置

7.7.我国《公司法》规定，公司设立时必须具备的条件之一是（）。()

A.有固定的办公场所

B.有符合规定的章程

C.有一定的资本

D.有发起人

8.8.根据《中华人民共和国合同法》，合同的订立应当遵循（）原则。()

A.诚实信用

B.公平原则

C.等价有偿

D.以上都是

9.9.以下哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司组织机构？（）()

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.顾问委员会

10.10.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司从事证券业务，其注册资本最低限额为（）。()

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

二、多选题(共5题)

11.1.金融消费者权益保护的基本原则包括哪些？()

A.公平原则

B.公开原则

C.诚信原则

D.依法原则

12.2.以下哪些行为属于金融诈骗？（）()

A.非法集资

B.虚假广告宣传

C.虚假交易

D.非法吸收公众存款

13.3.以下哪些机构属于中国人民银行监管范围？（）()

A.银行

B.保险公司

C.证券公司

D.信托公司

14.4.证券发行上市的条件包括哪些？（）()

A.公司治理结构完善

B.财务状况良好

C.业务模式清晰

D.证券公司推荐

15.5.以下哪些行为违反了反洗钱法规？（）()

A.故意隐瞒资金来源

B.擅自转移资金

C.未经许可提供资金账户

D.协助他人洗钱

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，并如实提供（）。

17.根据《证券法》规定，发行人向投资者提供的招股说明书等宣传材料，必须真实、准确、完整，并应当（）。

18.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并（）。

19.《保险法》规定，保险合同的成立应当采用（）形式。

20.根据《担保法》规定，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同（）。

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行是我国的中央银行，负责制定和实施货币政策。()

A.正确B.错误

22.根据《证券法》的规定，上市公司必须定期披露公司的财务状况和经营成果。()

A.正确B.错误

23.《反洗钱法》规定，任何单位和个人都有义务协助司法机关和公安机关查处洗钱活动。()

A.正确B.错误

24.保险合同自成立时生效，保险人应当立即承担保险责任。()

A.正确B.错误

25.根据《担保法》的规定，抵押权人可以就抵押物的全部行使抵押权。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是金融消费者权益保护？请简要说明其重要性。

27.问：简述《证券法》对上市公司信息披露的要求。

28.问：什么是反洗钱？请列举反洗钱的主要措施。

29.问：简述《担保法》中抵押权的相关规定。

30.问：什么是金融监管？请说明金融监管的目的和作用。

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