托管产品专员的日常工作考核表.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年托管产品专员的日常工作考核表

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

考察方向：托管产品基础知识、合规要求、客户服务规范

1.题干：托管产品专员在处理客户投诉时，首先应采取的措施是？

A.直接向客户承诺解决方案

B.详细记录投诉内容并上报风控部门

C.立即联系客户要求解释原因

D.忽略投诉等待客户再次联系

2.题干：根据中国证监会《证券期货托管业务管理办法》，托管银行的托管期限原则上不少于？

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

3.题干：托管产品中，以下哪项属于禁止行为？

A.定期向客户发送资产报告

B.代客户签署持仓确认书

C.审核产品信息披露文件

D.协助客户办理资金划转

4.题干：客户资金第三方存管的主要目的是？

A.提高托管银行的收益

B.确保客户资金安全隔离

C.减少托管银行的运营成本

D.便于客户快速提现

5.题干：托管产品专员在执行产品清算时，必须遵循的原则是？

A.优先偿还高风险客户债务

B.按合同约定顺序清偿各参与方

C.先支付托管银行手续费

D.根据市场情况自由分配资金

6.题干：对于QFII（合格境外机构投资者）的托管业务，以下哪项操作需要特别关注？

A.外汇额度使用情况

B.资金跨境流动合规性

C.投资范围限制

D.以上全部

7.题干：托管产品中，资产独立性的核心要求是？

A.托管资产与银行自有资产完全隔离

B.托管资产可以用于银行日常运营

C.托管资产需与银行其他客户资产合并管理

D.托管资产不受法律保护

8.题干：客户在托管期间要求提前赎回产品，托管专员应如何处理？

A.直接同意并办理赎回手续

B.核实合同条款是否允许提前赎回

C.建议客户继续持有以享受更多收益

D.拒绝办理并要求客户签字确认

9.题干：托管产品专员的绩效考核中，以下哪项权重通常最高？

A.收入规模

B.合规操作记录

C.客户投诉数量

D.产品创新贡献

10.题干：对于私募基金的托管业务，以下哪项属于监管重点关注内容？

A.托管费用收取标准

B.资金划转效率

C.信息披露完整性

D.以上全部

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

考察方向：风险管理、业务实操、跨部门协作

1.题干：托管产品专员在日常监控中，需关注的风险点包括？

A.资金异常划转

B.信息披露延迟

C.合同条款执行偏差

D.客户信用风险

2.题干：托管银行需建立的反洗钱（AML）措施包括？

A.客户身份识别（KYC）

B.交易监控

C.大额资金报告

D.内部审计

3.题干：托管产品专员在处理客户异议时，合理的沟通策略有？

A.保持专业态度，耐心倾听

B.及时上报问题，避免个人承诺

C.直接反驳客户观点

D.引导客户接受公司政策

4.题干：对于跨境托管业务，以下哪些环节需特别注意？

A.外汇管制政策

B.税收协定影响

C.法律文书翻译

D.托管银行资质认定

5.题干：托管产品专员需掌握的合规文件包括？

A.《证券公司客户资产管理业务管理办法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》

D.《银行托管业务操作指引》

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

考察方向：基本法规、操作规范

1.题干：托管产品专员可以代客户签署投资协议。（×）

2.题干：托管银行的托管费收入与其服务质量直接挂钩。（√）

3.题干：客户资金在托管期间可以随意用于银行其他业务。（×）

4.题干：托管产品专员的业绩考核应完全以产品规模为标准。（×）

5.题干：对于证券类托管业务，托管期限不得低于1年。（√）

6.题干：托管银行需定期对托管产品进行独立审计。（√）

7.题干：托管产品专员可以私下向客户透露产品内部信息。（×）

8.题干：QFII的托管业务不受外汇管理局监管。（×）

9.题干：托管产品专员的客户投诉处理时限通常为24小时内。（√）

10.题干：私募基金托管业务无需遵循《证券期货托管业务管理办法》。（×）

四、简答题（共4题，每题5分，合计20分）

考察方向：实务操作、风险防范

1.题干：简述托管产品专员在客户资金入金时需核查的关键事项。

2.题干：描述托管产品专员如何应对客户对产品收益的质疑。

3.题干：列举至少三种托管产品中的常见风险，并说明防范措施。

4.题干：解释托管产品专员在处理跨境资金划转时的合规要点。

五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）

考察方向：综合分析、问题解决

1.题干：

某托管产品专员发现某私募基金存在资金挪用