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反洗钱考试单选题答案-从事汇兑业务的机构

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.从事汇兑业务的机构在反洗钱工作中，以下哪项不是客户身份识别的内容？()

A.询问客户的基本信息

B.复核客户的身份证明文件

C.限制客户交易额度

D.了解客户的职业背景

2.反洗钱法规要求，从事汇兑业务的机构应当对哪些客户进行强化尽职调查？()

A.一次性汇兑金额较大的客户

B.普通客户

C.长期合作的客户

D.国外客户

3.在反洗钱过程中，以下哪项行为不属于可疑交易报告的触发条件？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易行为缺乏合理性

C.客户突然更改交易方式

D.客户要求匿名交易

4.从事汇兑业务的机构在反洗钱工作中，以下哪项不是内部控制的措施？()

A.定期进行内部审计

B.建立客户身份识别程序

C.强化员工培训

D.提高员工薪资待遇

5.反洗钱法规规定，从事汇兑业务的机构应在多长时间内完成客户身份识别？()

A.交易前

B.交易中

C.交易后

D.交易前或交易中

6.以下哪项不是反洗钱工作中客户身份识别的合法依据？()

A.《反洗钱法》

B.《客户身份识别规定》

C.《合同法》

D.《税法》

7.从事汇兑业务的机构在反洗钱工作中，以下哪项不是交易监测的重点？()

A.交易金额

B.交易频率

C.交易对手

D.交易地点

8.反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的必要内容？()

A.交易时间

B.交易金额

C.客户身份信息

D.交易目的

9.从事汇兑业务的机构在反洗钱工作中，以下哪项不是对高风险客户的应对措施？()

A.加强尽职调查

B.限制交易额度

C.延长交易审核时间

D.提高员工薪酬

二、多选题(共5题)

10.从事汇兑业务的机构在进行客户身份识别时，以下哪些是必要的步骤？()

A.收集客户的基本信息

B.核实客户的身份证明文件

C.了解客户的资金来源

D.跟踪客户的交易记录

11.以下哪些行为可能会触发可疑交易报告？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易行为缺乏合理性

C.客户频繁更换交易方式

D.客户拒绝提供身份信息

12.从事汇兑业务的机构在反洗钱工作中，以下哪些是内部控制的重要方面？()

A.建立健全的反洗钱政策与程序

B.定期进行内部审计

C.对员工进行反洗钱培训

D.限制员工接触敏感信息

13.反洗钱法规要求，以下哪些是从事汇兑业务的机构应当履行的义务？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.可疑交易报告

D.信息保密

14.以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？()

A.加强客户尽职调查

B.利用先进的技术手段

C.建立健全的内部控制体系

D.加强国际合作

三、填空题(共5题)

15.从事汇兑业务的机构在进行客户身份识别时，应当收集客户的哪些基本信息？

16.在反洗钱工作中，如果发现客户交易行为可疑，从事汇兑业务的机构应当向哪个部门报告？

17.反洗钱工作中，对高风险客户的尽职调查应当比普通客户更加严格，这种做法体现了反洗钱工作的哪个原则？

18.从事汇兑业务的机构在反洗钱工作中，应当对客户的交易行为进行监测，监测的目的是为了？

19.反洗钱法规规定，从事汇兑业务的机构应当建立并实施反洗钱内部控制制度，该制度的核心是？

四、判断题(共5题)

20.从事汇兑业务的机构在进行客户身份识别时，可以仅凭客户提供的身份证复印件进行验证。()

A.正确B.错误

21.如果客户的交易行为符合正常交易模式，从事汇兑业务的机构可以不进行交易监测。()

A.正确B.错误

22.从事汇兑业务的机构在反洗钱工作中，对高风险客户的尽职调查可以比普通客户简化。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告应当在发现可疑交易后的24小时内提交给中国人民银行。()

A.正确B.错误

24.从事汇兑业务的机构在反洗钱工作中，应当对所有客户进行同等程度的尽职调查。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述从事汇兑业务的机构在进行客户身份识别时，需要遵循的原则。

26.如果从事汇兑业务的机构在交易监测过程中发现可疑交易，应当如何处理？

27.请解释反洗钱工作中