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2025年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单项选择题

1.我国《反洗钱法》正式施行的时间是（）

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年10月1日

答案：B

解析：2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》，自2007年1月1日起施行。所以选B。

2.以下哪种行为不属于洗钱上游犯罪（）

A.盗窃罪

B.毒品犯罪

C.黑社会性质的组织犯罪

D.恐怖活动犯罪

答案：A

解析：洗钱上游犯罪主要包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。盗窃罪不属于洗钱上游犯罪，所以选A。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。所以选C。

4.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.当地公安机关

D.以上都是

答案：D

解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构、中国反洗钱监测分析中心和当地公安机关报告。所以选D。

5.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制制度的重要组成部分

B.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度

C.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效，业务关系存续期间不需要再进行识别

D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

答案：C

解析：客户身份识别是一个持续的过程，不仅在金融机构与客户建立业务关系时进行，在业务关系存续期间，如客户身份信息发生变化等情况，也需要重新识别客户身份。所以C说法错误，选C。

6.反洗钱行政主管部门是（）

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

答案：A

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测等。所以选A。

7.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，其资金的来源和用途合法

答案：D

解析：A、B、C选项中的交易情况存在异常，可能涉及洗钱等违法活动，银行业金融机构需要报告。而D选项中客户资金来源和用途合法的本外币间掉期业务，不属于需要报告的异常交易。所以选D。

8.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、保密

B.准确、及时、完整、保密

C.安全、及时、准确、保密

D.安全、准确、及时、完整

答案：A

解析：金融机构保存客户身份资料和交易记录应遵循安全、准确、完整、保密的原则，这样才能满足反洗钱工作的各项需求。所以选A。

9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的5个工作日内补正大额交易报告或者可疑交易报告。所以选B。

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.五十万元以上二百万元以下

C.一百万元以上五百万元以下

D.二百万元以上一千万元以下

答案：A

解析：金融机构未按规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对相关责任人员处一万元以上五万元以下罚款。所以选A。

二、多项选择题

1.洗钱的常见方式包括（）

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些