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1+X家庭理财考试题含参考答案

一、单选题（共40题，每题1分，共40分）

1.通常情况下，下列哪一类金融机构对于理财人员的综合能力和金融专业知识水平要求最高？（）

A、证券公司

B、保险公司

C、银行

D、第三方财富管理公司

正确答案：C

2.有关理财规划的叙述，下列正确的是（）

A、制定合理利用实现个人人生目标的程序

B、理财规划可以保证每样理财目标都可以达成

C、理财规划是针对有钱人设计的财富管理方法

D、理财规划是一辈子只要做一次的全生涯规划

正确答案：A

3.分析单个经济主体的理财需求时，不能局限于（），而应该把视角投向更为广阔的客户生存的经济社会环境。

A、外部环境

B、客户自身

C、内部环境

D、经济现状

正确答案：B

4.原中国银行业监督管理委员会2005年颁布的《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对个人理财业务作出如下定义：“（）业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推荐销售投资产品，理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动。”

A、证券投资

B、私人银行

C、个人理财

D、投资顾问

正确答案：C

5.评估家庭资产时，应当使用的价格是（）

A、当前的市场价格

B、购买时的价格

C、购买时的价格乘以基础利率

D、以上都不对

正确答案：A

6.下列客户信息中不属于财务信息的是（