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2021零售反洗钱考试题-以此为准

每题10分，总分100。

1.根据2020年9月1日分行法律合规、零售、网金、运营联合下发的《关于加强涉赌涉诈风险管理，强化个人客户开户识别及审核的通知》中的13项零售客户高风险特征，以下哪项不属于零售高风险客户特征（）[单选题]*

A、工作单位或住所(联系地址)离开户网点遥远，无合理理由跨区域开户

B、同一网点一日或短期内出现异常集中群体开户，尤其多个相同工作单位及地址的个人开立工资卡，以及

C、年龄偏大(60岁以上)或偏小(25岁以下)的个体工商户、无业、学生、退休、低收入服务行业人员

D、事业单位批量代发个人客户(正确答案)

2.浦发银行已有三家兄弟分行的三家支行因涉案账户较多，排名较前，被当地人民银行分别处以以下哪种[单选题]*

A、暂停新开银行账户业务(正确答案)

B、暂停国际结算业务

C、暂停跨境取现

D、暂停三方支付

3.总行2021年进一步压降高风险客户占比，制定公司、零售高风险客户反洗钱考核指标，其中新增零售客户中“高风险”客户比例不超过_。（）[单选题]*

A、0.14%(正确答案)

B、1.8%

C、1%

D、0.18%

4.近期，中国人民银行及中国银行保险监督管理委员会监局下发了《关于加强“金融机构内部管理做好反洗钱工作”的通知》(广州银发[2021]37号，详见附件)，针对一起银行员工涉嫌()案件，涉案银行员工已被抓获，检查机关已就案件提起公诉。人民银行、银保监会、外汇局联合组织对涉案银行开展现场检查，并已依法对涉案银行及其部门负责人进行处罚并责令其整改。（）[单选题]*

A、涉密

B、参与地下钱庄交易，与地下钱庄勾结，协助违规开立70余个作案账户(正确答案)

C、赌博

D、非法集资

5.以下哪项客户洗钱风险评级(初评)的基本要求有误。（）。[单选题]*

A、每日都必须登录洗钱系统处理完成“新开客户初评”以及“存量客户初评”中的全部评级任务

B、每日都必须登录反洗钱系统处理评级，不得多日未登录集中一日登录处理

C、必须在每条初评到期日前及时完成处理

D、可多日不登录反洗钱系统，集中在某一日处理(正确答案)

6.根据2020年9月1日分行法律合规、零售、网金、运营联合下发的《关于加强涉赌涉诈风险管理，强化个人客户开户识别及审核的通知》，以下哪项属于零售客户开户审核不到位的表现.（）[单选题]*

A、严格审查客户职业背景身份、工作单位信息I

B、未对基础信息开展网络查询深入调查，对开户过程中存在的常理逻辑问题视而不见(正确答案)

C、主动围绕客户基础信息现场摸排，对开户目的，开户意愿开展全方位、多角度的提问

D、对符合特征清单1-13项中除“自来客户”外其中两项或以上的客户，应要求客户提供辅助身份证明

7.《关于加强客户洗钱风险管理打击电信网络诈骗等违法犯罪活动的通知》(浦银办发〔2020〕350号)，对零售异常客户特征开展提示，明确对属于异常特征的零售客户应要求客户提供!--，强化身份识别，（）【单选题】[单选题]*

A、收入证明

B、学历证

C、辅助身份证明(正确答案)

D、婚姻证明

8.以下哪项为支行高风险客户压降的第一责任人（）.[单选题]*

A、支行网点经理

B、支行公司分管行长

c、支行零售分管行长

D、支行一把手行长(正确答案)

9.目前降低已开户高风险客户占比考核，仅能通过以下哪种方式.（）[单选题]*

A、账户冻结

B、账户转久悬

C、账户管控

D、销户(正确答案)

10.某高风险客户陈某，预留职业为XX手袋厂生产员，通过百度网络查询，广州仅有的一家名为“XX手袋厂”的厂家，名为广州市番禺区石基镇XX手袋厂：客户预留地址为单位宿舍，地址在天河，再通过企业公示系统查询，该手袋厂早已注销。对该案例，以下说法正确的是.（）[单选题]*

A、手袋厂生产员，低收入服务性行业人员，不属于高风险客户特征

B、客户预留为天河的单位宿舍地址，与其工作单位地址网络查询结果相符

C、客户预留工作单位经营状况异常，地址与工作单位查询结果不符，职业身份信息虚假.(正确答案)

D、客户预留基本信息齐全无需审核便可开户