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2025年金融反诈知识题库及答案

一、单项选择题（总共10题，每题2分）

1.以下哪种行为最可能是金融诈骗？（A）

A.通过社交媒体发送中奖信息，要求提供银行账户信息

B.在银行办理正常业务

C.参加银行组织的理财讲座

D.购买正规公司的股票

答案：A

2.在接到自称公安机关的电话，声称你的账户涉嫌洗钱时，正确的做法是？（C）

A.立即按照对方指示操作，将资金转移到所谓的安全账户

B.相信对方，并提供个人身份证号和银行卡号

C.挂断电话，并直接拨打公安机关官方电话核实

D.告诉对方自己没有做任何违法事情

答案：C

3.以下哪种方式是保护个人信息最有效的方法？（B）

A.在公共场所随意连接免费Wi-Fi

B.使用复杂的密码，并定期更换

C.将身份证件和银行卡放在一起保管

D.通过短信索要验证码并回复给对方

答案：B

4.在进行网络交易时，以下哪种行为最安全？（D）

A.在不安全的网站上输入银行账号和密码

B.使用同一个密码登录多个购物网站

C.点击不明链接，领取所谓的优惠券

D.在官方网站上使用安全的支付方式

答案：D

5.以下哪种情况最可能是电信诈骗？（A）

A.收到一条短信，声称你的信用卡被冻结，需要点击链接验证信息

B.收到银行发送的正常账单短信

C.收到朋友发来的正常问候信息

D.收到政府部门的官方通知短信

答案：A

6.在投资理财时，以下哪种行为最有可能导致损失？（C）

A.通过银行渠道购买正规理财产品

B.在证券公司开户进行股票交易

C.轻信所谓的“内部消息”，进行高风险投资

D.阅读金融专家的正规投资建议

答案：C

7.以下哪种行为最符合金融反诈的要求？（D）

A.在社交媒体上随意发布个人财务信息

B.轻信陌生人的投资建议，进行大额转账

C.使用简单的密码，方便记忆

D.定期检查银行账单，发现异常及时报告

答案：D

8.在接到陌生电话，声称可以低息贷款时，正确的做法是？（B）

A.立即按照对方指示操作，提供个人信息和进行转账

B.挂断电话，通过正规银行或金融机构咨询贷款事宜

C.相信对方，因为对方说可以提供低息贷款

D.告诉对方自己不需要贷款

答案：B

9.以下哪种行为最可能是金融诈骗的诱导手段？（A）

A.通过社交媒体发送虚假中奖信息，诱导提供银行账户信息

B.在银行办理正常业务

C.参加银行组织的理财讲座

D.购买正规公司的股票

答案：A

10.在使用移动支付时，以下哪种行为最安全？（D）

A.在不安全的公共Wi-Fi下使用移动支付

B.使用同一个密码登录多个支付应用

C.点击不明链接，领取所谓的优惠活动

D.在官方应用内使用支付功能，并保持软件更新

答案：D

二、多项选择题（总共10题，每题2分）

1.以下哪些行为可能是金融诈骗？（ABD）

A.通过社交媒体发送中奖信息，要求提供银行账户信息

B.在网络上发布虚假投资信息，诱导他人投资

C.在银行办理正常业务

D.接到陌生电话，声称可以低息贷款

答案：ABD

2.在接到自称公安机关的电话，声称你的账户涉嫌洗钱时，以下哪些做法是正确的？（BC）

A.立即按照对方指示操作，将资金转移到所谓的安全账户

B.挂断电话，并直接拨打公安机关官方电话核实

C.不提供任何个人信息，挂断电话

D.告诉对方自己没有做任何违法事情

答案：BC

3.以下哪些方法是保护个人信息的有效手段？（ABD）

A.使用复杂的密码，并定期更换

B.不在公共场所随意连接免费Wi-Fi

C.将身份证件和银行卡放在一起保管

D.定期清理手机和电脑中的个人数据

答案：ABD

4.在进行网络交易时，以下哪些行为是安全的？（AD）

A.在官方网站上使用安全的支付方式

B.使用同一个密码登录多个购物网站

C.点击不明链接，领取所谓的优惠券

D.阅读网站的隐私政策，了解个人信息的使用情况

答案：AD

5.以下哪些情况最可能是电信诈骗？（AB）

A.收到一条短信，声称你的信用卡被冻结，需要点击链接验证信息

B.收到不明来源的邮件，要求提供银行账号和密码

C.收到银行发送的正常账单短信

D.收到政府部门的官方通知短信

答案：AB

6.在投资理财时，以下哪些行为最有可能导致损失？（BC）

A.通过银行渠道购买正规理财产品

B.轻信所谓的“内部消息”，进行高风险投资

C.在不正规的平台上进行投资

D.阅读金融专家的正规投资建议

答案：BC

7.以下哪些行为最符合金融反诈的要求？（AD）

A.定期检查银行账单，发现异常及时报告

B.在社交媒体上随意发布个人财务信息

C.使用简单的密码，方便记忆

D.不轻信陌生人的投资建议，进行大额转账前咨询专业人士

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