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2026年金融投资顾问的职责与招聘问题集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据中国证监会的规定，2026年金融投资顾问在提供投资建议前，必须完成客户的哪项核心工作？

A.收集客户的财务状况信息

B.确定客户的投资偏好

C.评估客户的投资风险承受能力

D.了解客户的社会关系背景

2.在2026年，金融投资顾问在推荐基金产品时，需要重点向客户说明的指标是？

A.基金的历史收益率

B.基金的风险等级

C.基金的营销费用

D.基金的基金经理变更情况

3.若客户的风险承受能力为“保守型”，2026年金融投资顾问应优先推荐的投资产品是？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.定期存款

D.黄金ETF

4.根据最新的《证券投资顾问管理办法》，2026年金融投资顾问在提供投资建议时，必须遵守的原则不包括？

A.客户利益优先

B.风险揭示充分

C.收入最大化

D.长期服务

5.在2026年，金融投资顾问为客户制定投资组合时，应重点考虑的因素不包括？

A.客户的流动性需求

B.客户的税收情况

C.宏观经济走势

D.客户的星座偏好

6.若客户计划在2027年退休，目前年龄为35岁，2026年金融投资顾问应建议其采取的投资策略是？

A.提高股票配置比例

B.增加债券配置比例

C.保持现有资产配置不变

D.提前变现部分资产

7.根据最新的《反不正当竞争法》，2026年金融投资顾问在宣传产品时，禁止的行为是？

A.提供真实的产品收益数据

B.夸大产品的收益情况

C.说明产品的风险等级

D.提供第三方机构评级

8.在2026年，金融投资顾问为客户进行资产配置时，应优先考虑的因素是？

A.客户的年龄

B.客户的性别

C.客户的职业

D.客户的教育程度

9.若客户的风险承受能力为“稳健型”，2026年金融投资顾问应优先推荐的投资产品是？

A.货币市场基金

B.股票型基金

C.混合型基金

D.定期存款

10.根据最新的《金融消费者权益保护法》，2026年金融投资顾问在提供服务时，必须遵守的原则不包括？

A.信息披露真实

B.服务收费透明

C.客户自主选择

D.收入来源单一

二、多选题（共10题，每题3分）

1.2026年金融投资顾问在为客户提供投资建议时，必须收集的客户信息包括？

A.财务状况

B.投资目标

C.风险承受能力

D.社会关系

2.在2026年，金融投资顾问在推荐理财产品时，需要重点向客户说明的内容包括？

A.产品收益

B.产品风险

C.产品费用

D.产品期限

3.若客户的风险承受能力为“进取型”，2026年金融投资顾问应优先推荐的投资产品包括？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.黄金ETF

D.定期存款

4.根据最新的《证券投资顾问管理办法》，2026年金融投资顾问在提供服务时，必须遵守的原则包括？

A.客户利益优先

B.风险揭示充分

C.收入最大化

D.长期服务

5.在2026年，金融投资顾问为客户制定投资组合时，应重点考虑的因素包括？

A.客户的流动性需求

B.客户的税收情况

C.宏观经济走势

D.客户的家庭结构

6.若客户计划在2028年购房，目前年龄为30岁，2026年金融投资顾问应建议其采取的投资策略包括？

A.提高股票配置比例

B.增加债券配置比例

C.保持现有资产配置不变

D.提前变现部分资产

7.根据最新的《反不正当竞争法》，2026年金融投资顾问在宣传产品时，禁止的行为包括？

A.提供真实的产品收益数据

B.夸大产品的收益情况

C.说明产品的风险等级

D.提供第三方机构评级

8.在2026年，金融投资顾问为客户进行资产配置时，应优先考虑的因素包括？

A.客户的年龄

B.客户的性别

C.客户的职业

D.客户的教育程度

9.若客户的风险承受能力为“保守型”，2026年金融投资顾问应优先推荐的投资产品包括？

A.货币市场基金

B.股票型基金

C.混合型基金

D.定期存款

10.根据最新的《金融消费者权益保护法》，2026年金融投资顾问在提供服务时，必须遵守的原则包括？

A.信息披露真实

B.服务收费透明

C.客户自主选择

D.收入来源单一

三、判断题（共10题，每题2分）

1.2026年金融投资顾问在为客户提供投资建议时，可以收取客户的咨询费。（正确）

2.在2026年，金融投资顾问在推荐理财产品时，可以隐瞒产品的风险信息。（错误）

3.若客户的风险承受能力为“稳健型”，2026年金融投资顾问可以优先推荐股票型基金。（错误）

4.根据最新的《证券投资顾问管理办法》，2026年金融