《GBT 23697-2009个人理财 理财规划师的要求》专题研究报告：立足标准，洞见未来.pptx

;目录;;原则先行：解读“正直诚信、客观公正、专业胜任、勤勉尽责、保守秘密”五大核心伦理支柱;利益冲突管理：剖析标准中关于披露、回避与客户利益优先的具体规范及现实困境;;;;;动态演进：面对金融创新与法规更迭，规划师知识库的持续更新机制与前瞻性学习方向;;深度洞察：解析标准中的客户信息收集维度，涵盖财务与非财务、现状与目标;流程化作业：分步解读“建立关系、收集信息、分析评估、制定方案、执行实施、监控调整”六步循环;生命周期适配：探讨如何将标准原则应用于不同人生阶段的客户，实现动态财富管理;;风险画像绘制：详解标准中要求的风险承受能力与风险容忍度评估工具与方法;;极端情境压力测试：引入标