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中央电大本科《金融法规》历年期末考试题题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事哪项业务？()

A.信托投资业务

B.租赁业务

C.投资银行业务

D.个人银行业务

2.证券交易印花税的征收方式为？()

A.按次征收

B.按年征收

C.按比例征收

D.按金额征收

3.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业监督管理机构的职责？()

A.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止

B.监督管理银行业金融机构的业务活动

C.管理银行业金融机构的风险资产

D.处罚违反银行业监督管理规定的银行业金融机构

4.以下哪项不属于《中华人民共和国证券法》规定的中介机构的法律责任？()

A.证券公司违法发行证券的，应当承担连带责任

B.证券公司承销证券时未按照规定披露信息的，应当承担赔偿责任

C.证券公司的董事、监事、高级管理人员违反证券公司章程的规定，损害公司利益的，应当依法承担赔偿责任

D.证券公司的客户在交易中发生损失，证券公司应当承担全部责任

5.《中华人民共和国保险法》规定，保险合同的成立必须符合以下哪项条件？()

A.投保人提出保险要求，保险人同意承保，并就合同的条款达成协议

B.投保人提出保险要求，保险人同意承保，并就保险费达成协议

C.投保人提出保险要求，保险人同意承保，并就保险金额达成协议

D.投保人提出保险要求，保险人同意承保，并就保险期限达成协议

6.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下哪项属于外汇储备的组成部分？()

A.外汇存款

B.外汇现金

C.外汇证券

D.外汇交易盈余

7.《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.房地产交易

C.文化艺术交易

D.证券交易

8.以下哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司债券的发行条件？()

A.具有稳定的收入来源

B.具有偿债能力

C.符合国务院规定的其他条件

D.公司章程规定的条件

9.《中华人民共和国税收征收管理法》规定，以下哪项不属于税务行政处分的范围？()

A.罚款

B.没收违法所得

C.责令限期改正

D.暂扣营业执照

10.根据《中华人民共和国证券法》，以下哪项属于证券公司的业务范围？()

A.证券发行

B.证券经纪

C.证券投资咨询

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，下列哪些行为是合法的？()

A.检查银行业金融机构的经营活动和财务状况

B.对银行业金融机构违反审慎经营规则的，责令限期改正，并可以采取监管措施

C.对银行业金融机构违反法律、行政法规的，依法进行处罚

D.对银行业金融机构进行日常监管，要求其报送有关文件、资料和数据

12.以下哪些属于《中华人民共和国证券法》规定的证券发行条件？()

A.证券发行人应当有确定的资金需求

B.证券发行人应当有健全的内部控制制度

C.证券发行人应当符合国务院证券监督管理机构规定的其他条件

D.证券发行人应当有良好的社会信誉

13.根据《中华人民共和国保险法》，保险合同成立后，保险人应当履行以下哪些义务？()

A.按照约定及时支付保险金

B.收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付请求后，及时作出核定

C.对被保险人或者受益人的赔偿或者给付请求，及时给予答复

D.对保险合同内容进行解释说明

14.以下哪些属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.建立客户身份资料和交易记录保存制度

15.以下哪些属于《中华人民共和国税收征收管理法》规定的税务行政处罚的种类？()

A.罚款

B.没收违法所得

C.责令限期改正

D.暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销营业执照

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。中国人民银行总行设在北京，分支机构设在全国各省、自治区、直辖市、计划单列市和经济特区。中国人民银行行长由国务院总理提名，由全国人民代表大会决定任命，中国人民银行行长的人选，应当具备金融专业知识和工作经验，并经过全国人民代表大会的______。

17.根据《中华人民共和国证券法》，证券发行、上市和交易活动，必须遵守法律、行政法规，禁止欺诈、