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年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关试题库(有答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.银行开展人民币业务应遵守哪些基本原则？()

A.独立自主、自求平衡、自负盈亏、自我约束

B.稳健经营、合规经营、创新发展、风险可控

C.公平竞争、诚实守信、依法经营、稳健经营

D.服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革

2.2.下列哪项不属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.资金交易监测

D.货币资金结算

3.3.我国银行法规定，银行业金融机构应当建立健全什么制度？()

A.风险管理制度

B.内部控制制度

C.财务管理制度

D.信贷管理制度

4.4.下列哪项不属于银行账户的分类？()

A.基本账户

B.一般账户

C.临时账户

D.财务账户

5.5.银行开展跨境人民币业务时，应当遵守哪些规定？()

A.符合国家外汇管理局的规定

B.符合中国人民银行的规定

C.符合国际金融市场的规则

D.以上都是

6.6.下列哪项不属于银行业金融机构的风险？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.政策风险

7.7.银行业金融机构应当如何进行客户身份识别？()

A.通过客户提供的身份证件进行识别

B.通过客户提供的营业执照进行识别

C.通过客户提供的其他有效证件进行识别

D.以上都是

8.8.下列哪项不属于银行业金融机构的内部控制要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.人力资源管理

9.9.银行业金融机构进行大额交易报告时，报告的金额应当达到多少？()

A.1万元人民币

B.10万元人民币

C.100万元人民币

D.1000万元人民币

10.10.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.及时性、客观性、公正性、保密性

B.及时性、客观性、公正性、透明性

C.及时性、客观性、公正性、效率性

D.及时性、客观性、公正性、公开性

二、多选题(共5题)

11.1.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当履行的义务包括哪些？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.内部控制

E.信息保密

12.2.中国人民银行在金融监管中，具有哪些职责？()

A.制定和实施货币政策

B.监督管理银行业金融机构

C.负责金融稳定工作

D.组织实施外汇管理

E.承担其他金融监管职责

13.3.银行账户管理的基本原则包括哪些？()

A.实名制原则

B.安全原则

C.效率原则

D.法定原则

E.公开原则

14.4.下列哪些行为可能构成银行洗钱活动？()

A.大额现金交易

B.频繁的资金转移

C.无正当理由的资金往来

D.货币兑换业务

E.境外投资

15.5.银行业金融机构内部控制的目标包括哪些？()

A.确保业务合规

B.提高经营效率

C.降低经营风险

D.保护资产安全

E.提升服务质量

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本最低限额为人民币____元。

17.银行业金融机构应当建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，对可疑交易进行____。

18.银行业金融机构开展跨境人民币业务，应当遵守中国人民银行关于____的管理规定。

19.《中华人民共和国合同法》规定，依法成立的合同，对当事人具有____。

20.银行业金融机构应当对客户进行____，确保其了解产品或服务的性质、风险和风险承担方式。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备与其任职资格相适应的专业知识和业务能力。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，发现客户身份不明确或交易可疑时，可以不报告。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构可以不按照中国人民银行的规定进行跨境人民币业务的监督管理。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度可以不对外公开。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在办理业务时，可以不要求客户提供有效身份证件。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：