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金融机构反洗钱知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱是指什么？()

A.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序的行为

B.防范金融风险，保护金融机构资产安全的行为

C.防止金融犯罪，保障金融安全的行为

D.上述都不是

2.以下哪项不属于洗钱的上游犯罪？()

A.走私犯罪

B.毒品犯罪

C.贪污犯罪

D.金融机构违规操作

3.金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是错误的？()

A.严格执行客户身份识别制度

B.对可疑交易进行上报

C.将客户信息保密

D.忽略客户的交易记录

4.以下哪个机构在中国负责反洗钱工作？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家税务总局

D.国家外汇管理局

5.客户身份识别资料在以下哪个时间段内应予以保留？()

A.交易完成后的5年

B.交易完成后的3年

C.交易完成后的1年

D.交易完成后的6个月

6.以下哪项不属于反洗钱工作原则？()

A.预防为主原则

B.协同配合原则

C.法律法规优先原则

D.保密性原则

7.以下哪种交易可能涉及洗钱风险？()

A.客户正常工资收入转账

B.客户大额现金存款

C.客户小额转账

D.客户通过银行汇款购买商品

8.金融机构在以下哪个环节应进行客户身份识别？()

A.开户环节

B.交易环节

C.结算环节

D.上述所有环节

9.以下哪种情况需要上报可疑交易报告？()

A.客户交易金额超过规定标准

B.客户交易行为异常

C.金融机构内部审计发现的问题

D.上述所有情况

10.反洗钱工作的重要性主要体现在哪些方面？()

A.防止金融犯罪，维护金融安全

B.保护金融机构资产安全，提高金融机构竞争力

C.保障金融消费者权益，促进金融稳定发展

D.上述都是

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，以下哪些是金融机构应采取的措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强对客户的持续关注

C.定期进行内部审计

D.与其他金融机构共享客户信息

12.以下哪些属于洗钱的上游犯罪？()

A.走私犯罪

B.毒品犯罪

C.贪污犯罪

D.恐怖融资

13.以下哪些情况可能触发金融机构对客户进行可疑交易报告？()

A.客户交易行为突然异常

B.客户交易金额超过其收入水平

C.客户使用多个账户进行交易

D.客户交易时间与正常营业时间不符

14.反洗钱工作中，以下哪些是国际社会普遍认可的规则？()

A.预防性原则

B.协作性原则

C.风险管理原则

D.法律法规优先原则

15.以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应遵守的基本原则？()

A.依法合规原则

B.预防为主原则

C.协同配合原则

D.保密性原则

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作的核心是防止和打击通过金融机构进行的______活动。

17.根据《反洗钱法》，金融机构在______环节对客户进行身份识别。

18.可疑交易报告应当在______小时内提交给中国人民银行或者其分支机构。

19.金融机构应当对客户进行______，了解客户的业务背景和实际控制人等。

20.反洗钱工作应遵循______、______、______和______的基本原则。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只是金融机构的责任，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在反洗钱工作中，可以不记录客户身份信息。()

A.正确B.错误

23.所有交易都需要上报可疑交易报告。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作可以完全消除洗钱风险。()

A.正确B.错误

25.金融机构在发现客户进行洗钱活动时，可以自行处理，无需上报。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融机构在反洗钱工作中应如何识别和防范客户身份不明确的风险。

27.解释什么是“大额交易报告”以及其作用。

28.在反洗钱工作中，为什么需要客户身份识别制度？

29.什么是反洗钱工作的“风险管理”原则？它对金融机构有何要求？

30.请说明金融机构在反洗钱工作中如何与监管部门进行有效合作。

金融机构反洗钱知识竞赛题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱是指预防和打击洗钱活动，维护金融秩序的行