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鸡西虎林市初级银行从业资格《法律法规与综合能力》考试预测题库及答案解析

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理贷款业务时，以下哪项不属于贷前调查内容？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的财务状况

C.贷款人的担保能力

D.贷款人的年龄

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种行为不属于无效合同？()

A.欺诈

B.胁迫

C.重大误解

D.合同内容违反法律法规

3.银行在办理个人存款业务时，以下哪项说法是正确的？()

A.存款人可以随时提取存款，无需提前通知银行

B.银行可以随时调整存款利率，无需通知存款人

C.存款人需在存款到期后才能提取存款

D.存款人可以随时调整存款金额，无需通知银行

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的要求？()

A.银行应当建立反洗钱内部控制制度

B.银行应当对客户身份进行识别

C.银行应当对大额交易进行报告

D.银行应当对客户隐私进行保护

5.银行在办理信用卡业务时，以下哪种情况不属于信用卡透支？()

A.超过信用额度使用信用卡

B.信用卡遗失后他人使用

C.信用卡到期还款日未还款

D.信用卡账户内资金不足时使用

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.制定银行业金融机构的内部管理制度

7.银行在办理外汇业务时，以下哪种行为属于违规操作？()

A.银行按照国家规定办理外汇业务

B.银行对外汇交易进行风险控制

C.银行对外汇交易进行非法套利

D.银行对外汇交易进行合规性审查

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪种情况不属于商业银行的存款业务？()

A.银行吸收个人储蓄存款

B.银行吸收企业存款

C.银行吸收政府存款

D.银行吸收同业存款

9.银行在办理贷款业务时，以下哪种情况不属于贷款违约？()

A.贷款人未按约定用途使用贷款

B.贷款人未按约定期限还款

C.贷款人未提供贷款所需资料

D.贷款人未按约定支付利息

10.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪种担保方式不属于担保合同的有效担保方式？()

A.抵押

B.质押

C.保证

D.抵押加保证

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行反洗钱工作的内部控制制度内容？()

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.内部审计制度

D.风险评估制度

E.员工培训制度

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情形下合同无效？()

A.欺诈

B.胁迫

C.重大误解

D.意思表示不真实

E.违反法律、行政法规的强制性规定

13.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些属于贷前调查的内容？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的财务状况

C.贷款人的还款能力

D.贷款人的担保情况

E.贷款用途的合理性

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些职责？()

A.制定银行业监督管理制度

B.对银行业金融机构进行现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.对银行业金融机构进行行政处罚

E.维护银行业金融机构的合法权益

15.以下哪些属于银行外汇业务的监管要求？()

A.遵守国家外汇管理规定

B.严格执行外汇交易政策

C.加强外汇资金风险管理

D.保障外汇资金安全

E.保密客户外汇交易信息

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力。民事行为能力是指民事主体能够独立进行民事活动，承担民事责任的能力。

17.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作进行专门管理，并设立专门的反洗钱工作机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

18.在银行办理个人贷款业务时，贷前调查应包括贷款人的信用记录、财务状况、还款能力、担保情况以及贷款用途的合理性等内容。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构应当对银行业金融机构进行现场检查，并有权要求银行业金融机构提供与银行业务活动有关的信息、文件和资料。

20.银行在办理外汇业务时，必须遵守国家外汇管理规定，严格执行外汇交易政策，并加强外汇资金风险管理，保障外汇资金安全。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理个人贷款业务时，可以不进行贷前调查。()

A.正确