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安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之五

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.合规经营的基本原则不包括以下哪项？()

A.守法经营

B.诚实守信

C.安全稳健

D.追求利润最大化

2.内部控制制度的主要内容不包括以下哪项？()

A.风险管理

B.内部审计

C.财务管理

D.业务创新

3.员工培训的内容不包括以下哪项？()

A.法律法规知识

B.业务技能

C.道德规范

D.市场营销

4.反洗钱工作的重点不包括以下哪项？()

A.风险评估

B.客户身份识别

C.内部审计

D.产品创新

5.金融机构处理客户投诉的正确做法是？()

A.忽略投诉，不予理睬

B.推诿责任，推卸给其他部门

C.认真倾听，及时处理

D.拖延时间，等待客户自行解决

6.信息披露的要求不包括以下哪项？()

A.真实性

B.及时性

C.完整性

D.隐私性

7.贷款审批的必要条件不包括以下哪项？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的年龄

D.贷款申请人的性别

8.金融机构进行风险管理时，以下哪项做法是错误的？()

A.合理评估风险，有效控制

B.忽视风险，盲目扩张

C.严格控制，过度保守

D.随意处置，不负责任

9.投资风险不包括以下哪项？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

10.金融机构维护客户隐私的正确做法是？()

A.随意泄露客户信息

B.未经客户同意，擅自使用客户信息

C.严格保密，不得泄露

D.忽视客户隐私，不予理会

二、多选题(共5题)

11.金融机构在风险管理中，以下哪些是常见的风险类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法律风险

12.合规经营中，以下哪些是金融机构必须遵守的规定？()

A.守法经营

B.诚实守信

C.安全稳健

D.公平竞争

E.追求利润最大化

13.反洗钱工作的主要措施包括哪些？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.内部审计

D.风险评估

E.信息共享

14.金融机构内部控制制度应包括哪些方面？()

A.组织架构

B.风险管理

C.信息技术

D.人力资源

E.监督检查

15.金融机构在进行信息披露时，应遵循哪些原则？()

A.真实性

B.及时性

C.完整性

D.准确性

E.隐私性

三、填空题(共5题)

16.金融机构的合规经营原则中，要求金融机构必须遵守法律法规，这被称为______。

17.在反洗钱工作中，金融机构应当对客户进行______，以识别和防范洗钱风险。

18.金融机构内部控制制度的核心是______，它能够有效防范和化解风险。

19.金融机构在信息披露中，应当披露的信息包括______，以保障投资者的知情权。

20.金融机构在处理客户投诉时，应当设立______，以保障客户的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.金融机构的合规经营是保障金融体系稳定的基础。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的盈利。()

A.正确B.错误

23.金融机构在内部控制中，可以不进行风险评估。()

A.正确B.错误

24.金融机构在信息披露时，可以不披露所有相关信息。()

A.正确B.错误

25.金融机构的客户投诉处理机制可以不公开透明。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是合规经营？

27.反洗钱工作的主要目的是什么？

28.内部控制制度在金融机构中扮演什么角色？

29.金融机构在信息披露中，应当遵循哪些原则？

30.如何有效提高金融机构的合规管理水平？

安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之五

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】合规经营的基本原则包括守法经营、诚实守信、安全稳健和公平竞争，追求利润最大化不属于合规经营的基本原则。

2.【答案】D

【解析】内部控制制度的主要内容包括风险管理、内部审计、财务管理、人力资源管理等，业务创新不属于内部控制制度的主要内容。

3.【答案】D

【解析】员工培训的内容通常包括法律法规知识、业务技能、道德规范等，市