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2026年制裁合规负责人岗位面试题库含答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题目：在处理涉及俄罗斯实体的制裁合规事务时，以下哪种做法最符合美国OFAC的指引？

A.仅在实体直接受到制裁时才进行审查

B.对所有与俄罗斯实体有交易的跨国公司进行普遍性审查

C.仅审查交易金额超过一定阈值的交易

D.基于风险评估决定审查范围

答案：D

解析：美国OFAC强调基于风险评估的合规方法，而非一刀切审查。企业应根据实体风险、行业特性等因素确定审查范围，以平衡合规成本与风险。

2.题目：某欧洲银行发现其客户与被列入SDN名单的实体有间接交易，该银行应如何处理？

A.视为无风险交易，无需上报

B.立即冻结交易，并上报监管机构

C.仅向内部合规部门报告，无需外部监管机构

D.评估交易是否构成“次级制裁”风险，再决定上报

答案：D

解析：SDN名单涉及次级制裁风险，银行需评估交易是否可能使客户或其受益人受到制裁影响，若存在风险则需上报OFAC。

3.题目：针对中东地区的制裁合规，以下哪个行业面临的风险最高？

A.石油开采

B.信息技术

C.医疗器械制造

D.零售贸易

答案：A

解析：中东地区涉及美国对伊朗、朝鲜等国的经济制裁，石油行业因其与政府收入高度绑定，交易透明度低，合规风险最高。

4.题目：某中国企业在与受联合国制裁的实体交易时，最应关注哪个文件？

A.《联合国制裁委员会决议》

B.《美国商业部出口管制条例》

C.《欧盟经济制裁指南》

D.《中国反洗钱法》

答案：A

解析：联合国制裁基于多边决议，中国企业需优先遵守，即使美国或欧盟制裁标准不同。

5.题目：制裁合规培训中，以下哪项内容对一线员工最关键？

A.复杂的制裁名单解读

B.如何识别高风险交易场景

C.各国制裁法规的详细条文

D.如何撰写合规报告

答案：B

解析：一线员工需掌握识别高风险交易的方法，而非深入法律条文，以快速响应潜在合规问题。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题目：在中国境内，一家跨国公司应重点监控哪些类型的制裁合规风险？

A.涉及香港实体的次级制裁风险

B.与被列入中国制裁名单的个人交易

C.跨境资金流动的洗钱关联风险

D.供应链中分包商的制裁合规情况

答案：A、B、C

解析：香港在制裁中的特殊性使其交易需额外评估次级制裁风险；中国本土制裁名单涉及特定领域，企业需重点监控；资金流动可能掩盖制裁交易。

2.题目：英国企业需关注哪些国家的制裁动态以防范风险？

A.美国

B.俄罗斯

C.德国

D.巴基斯坦

答案：A、B

解析：英国企业需重点监控美国（因次级制裁影响）和俄罗斯（因地缘政治制裁），德国和巴基斯坦的制裁风险相对较低。

3.题目：金融机构在制裁合规审查中，应重点关注哪些信息？

A.客户的政治背景

B.交易的资金来源

C.交易目的的合法性

D.交易对手的注册地

答案：A、B、C

解析：政治背景决定是否涉及高风险实体；资金来源可能揭示交易性质；交易目的合法性是核心判断标准。

4.题目：针对东南亚地区的制裁合规，以下哪些行为可能触发美国制裁？

A.向缅甸军方提供技术支持

B.与印尼普通企业进行正常贸易

C.向柬埔寨政府官员支付贿赂

D.从越南进口农产品

答案：A、C

解析：缅甸涉及美国对军政府的制裁；贿赂政府官员可能触发反腐败制裁（如FCPA），越南和印尼的正常贸易风险较低。

5.题目：企业应对制裁风险的最佳实践包括哪些？

A.建立跨部门制裁合规委员会

B.定期更新制裁名单数据库

C.对员工进行分级合规培训

D.依赖第三方制裁筛查工具

答案：A、B、C

解析：制裁合规需管理层支持（委员会）、数据更新（名单库）和人员能力建设（培训），第三方工具仅为辅助手段。

三、判断题（共5题，每题2分）

1.题目：被列入“特别指定国民”名单（SDN）的实体在中国境内活动需立即冻结所有资产。

答案：错误

解析：SDN名单是全球冻结令，但需结合中国法律执行，企业需通过司法程序申请冻结，而非自动执行。

2.题目：欧盟制裁与英国制裁的适用标准完全一致。

答案：错误

解析：英国脱欧后制定独立制裁政策，部分标准（如对乌克兰制裁）与欧盟一致，但存在差异。

3.题目：企业仅通过合规软件筛查制裁名单即可完全规避合规风险。

答案：错误

解析：软件只能识别名单风险，无法判断交易目的或关系背景，人工审核仍不可或缺。

4.题目：中国企业在“一带一路”项目中需额外关注俄罗斯制裁合规。

答案：正确

解析：俄罗斯制裁可能限制项目融资或供应链，中国企业需确保项目不涉及受制裁实体。

5.题目：日本企业在欧洲市场需遵守美国制裁标准。

答案：正确

解析：美国制裁具有域外