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农发行案件防控培训课件

第一章案件防控的重要性与背景

农发行案件风险防控的战略意义保障政策性金融资金安全作为唯一的农业政策性银行,农发行承担着服务国家粮食安全、脱贫攻坚和乡村振兴的重要使命。案件防控直接关系到数千亿政策性资金的安全运行,确保每一笔贷款都能精准投放到三农领域,真正发挥支农惠农作用。防范系统性金融风险金融安全是国家安全的重要组成部分。农发行的案件防控工作不仅维护自身经营稳健,更是守护区域金融稳定、防止风险传染扩散的重要防线,对维护社会经济秩序具有深远影响。维护银行声誉和公信力

案件风险防控管理办法概述01压实各级机构案防主体责任建立总行、省分行、市分行、县支行四级责任体系,明确各层级一把手为案件防控第一责任人,形成层层负责、人人有责的责任链条。02建立全链条防控机制覆盖贷前调查、贷中审查、贷后管理全流程,从客户准入、业务办理、资金监控到风险预警,构建事前防范、事中监控、事后处置的闭环管理体系。完善制度体系建设

守护金融安全,助力乡村振兴农发行扎根基层、服务三农,在广袤的乡村大地上,用专业和责任筑牢金融安全防线,为乡村振兴战略提供坚实的金融保障。

第二章典型案件剖析与警示教育以案为鉴,方能防微杜渐。本章通过剖析农发行系统内外的典型案件和成功经验,深入分析案件成因、风险特征和防控要点,为全体员工提供生动的警示教育和实践指引。

水城县支行党建+案防成功案例灾后快速响应2019年水城7·23特大山体滑坡灾害发生后,水城县支行党支部发挥战斗堡垒作用,仅用17小时就完成了救灾贷款的调查、审查、审批全流程,创造了农发行应急贷款发放的奇迹。党建引领业务发展该支行以古田会议精神为指引,将党建工作与案件防控深度融合,强化问题导向和责任担当。通过党员示范岗、党员承诺践诺等机制,推动各项业务快速回升,实现了风险防控与业务发展的双赢。

莆田市分行反洗钱业务培训亮点党建引领强化合规文化将反洗钱工作纳入党建工作计划,通过党委中心组学习、支部主题党日等形式,强化全员合规意识和法律意识。以案说法警示教育深入剖析未按规定报送可疑交易报告、客户身份识别不严等典型违规案例,分析违规成因、监管处罚和整改措施。多措并举提升管理质效建立反洗钱工作联席会议制度,加强部门协同;引入智能监测系统,提高可疑交易识别准确率。

鄂尔多斯市分行以案为鉴案例学习深入分析可疑交易特征组织全员学习洗钱犯罪的典型身份特征、行为模式和资金流向规律,提高对异常交易的敏感度和识别能力。重点关注大额现金交易、频繁转账、资金快进快出等异常行为。下发风险提示强化防控根据人民银行和公安机关通报的最新洗钱手法,及时向全辖发布洗钱风险提示,特别是针对账户涉诈风险进行专项警示,要求各支行加强账户开立审核和交易监测。快速响应机制建设建立反洗钱与反诈骗联动机制,设立24小时值班电话,对可疑账户实施快速冻结,与公安机关建立信息共享和联合打击机制,有效遏制洗钱犯罪。

以案为鉴,防微杜渐一个案件的发生,往往始于一次侥幸心理、一次违规操作、一次监管疏忽。唯有时刻保持警醒,严格执行制度,才能筑牢金融安全防线。

第三章最新法规与政策解读金融监管法规不断完善,对案件防控提出了更高要求。准确理解和严格执行最新法规政策,是做好案件防控工作的前提和基础。本章将重点解读新修订的《反洗钱法》及相关监管要求。

新修订《反洗钱法》核心要点国家安全与勤勉尽责将反洗钱工作上升到国家安全高度,明确金融机构应当遵循勤勉尽责、诚实信用原则,建立健全反洗钱内部控制制度。强调反洗钱不仅是合规要求,更是维护国家安全的重要举措。风险为本管理理念引入国际通行的风险为本方法,要求金融机构根据客户、业务、地域等风险因素进行分类管理,对高风险客户和业务采取强化的尽职调查措施,实现资源的精准配置。域外适用性明确《反洗钱法》对中国境内金融机构及其境外分支机构均适用,境外分支机构应当遵守中国反洗钱法律法规,同时参照所在地法律规定,择高标准执行。客户尽职调查要求细化了客户身份识别、持续尽职调查、受益所有人识别等具体要求,特别强调对政治公众人物、高风险地区客户的强化尽职调查义务。

监管机构对案件防控的最新要求1强化组织架构和职责分工要求设立专门的反洗钱部门或岗位,明确董事会、高级管理层的反洗钱职责,建立跨部门协作机制。2加强数据安全与信息保护在开展反洗钱工作中,必须严格遵守数据安全法、个人信息保护法,防止客户信息泄露和滥用。3推进智能化管理体系鼓励运用大数据、人工智能等技术手段,提升可疑交易监测的准确性和效率,实现反洗钱工作的常态化、智能化。

赣州银行新《反洗钱法》专题培训经验分享1全员培训覆盖采用线上线下相结合的方式,通过视频会议、专题讲座、在线学习平台等多种渠道,确保总行、各分支机构、各业务条线员工全覆盖,培训参与率达到100%。2国际经验借鉴结合金融行动特别工作