中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷附解析.docxVIP

中级银行从业资格《银行业法律法规与综合能力》真题练习试卷附解析

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩记录

B.具有金融或者经济、法律、管理等相关专业知识

C.具有履行职责所需的经营管理能力和组织协调能力

D.以上都是

2.以下哪项不属于银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.净利润

C.流动比率

D.存款准备金率

3.商业银行办理个人储蓄存款业务，以下哪项是错误的？()

A.可以要求存款人提供身份证件

B.可以限制存款人的取款时间

C.应当保障存款人的合法权益

D.可以对存款人进行信用审查

4.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的条件不包括以下哪项？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容不违反法律或者社会公共利益

C.合同双方意思表示真实

D.合同双方签字盖章

5.以下哪项不属于《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期向中国人民银行报送反洗钱报告

C.对可疑交易进行报告

D.对客户进行身份验证

6.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定风险

B.违反内部控制制度风险

C.违反市场规则风险

D.违反商业道德风险

7.根据《中华人民共和国担保法》，抵押权人可以就抵押物的哪一项优先受偿？()

A.抵押物的增值部分

B.抵押物的保险金

C.抵押物的孳息

D.抵押物的转让所得

8.以下哪项不属于银行业金融机构的操作风险？()

A.内部流程风险

B.信息系统风险

C.市场风险

D.法律风险

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何保护存款人的合法权益？()

A.不得拒绝支付存款本金和利息

B.不得利用存款人的存款进行投资

C.不得非法查询、冻结、扣划存款人的存款

D.以上都是

10.以下哪项不属于《中华人民共和国公司法》规定的公司董事、监事、高级管理人员的义务？()

A.忠诚义务

B.谨慎义务

C.竞业限制义务

D.保密义务

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当向银行业监督管理机构报送哪些资料？()

A.财务会计报告

B.年度审计报告

C.业务经营情况报告

D.重大事项报告

12.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定风险

B.违反内部控制制度风险

C.违反市场规则风险

D.违反商业道德风险

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立应当具备哪些条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.当事人意思表示真实

C.合同内容不违反法律或者社会公共利益

D.合同形式符合法律规定

14.以下哪些属于银行业金融机构的操作风险？()

A.信息系统风险

B.内部流程风险

C.人员风险

D.外部事件风险

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面有哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份验证

C.对可疑交易进行报告

D.定期向中国人民银行报送反洗钱报告

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行负有______责任。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合______条件。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度，其中大额交易是指单笔或者当日累计______的交易。

19.银行业金融机构在反洗钱方面，应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括______、______和反洗钱审计等。

20.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立后，当事人应当按照约定全面履行自己的义务，但法律、行政法规规定必须办理批准、登记等手续的，未办理相应手续的，合同______。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以要求客户出示身份证件，并留存身份证件的复印件或者影印件。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，合同当事人可以随时解除合同，不受任何条件限制。(