银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案(完整版.docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案(完整版

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业从业人员在处理业务时，以下哪种行为是不恰当的？()

A.严格遵守法律法规和银行内部规章制度

B.主动向客户介绍金融产品和服务

C.接受客户的小额现金礼品

D.保持与客户的良好关系

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业金融机构应当依法报送的信息？()

A.财务会计报告

B.经营管理情况

C.合规经营情况

D.业务数据统计

3.在银行业从业人员资格考试中，以下哪种情形属于作弊行为？()

A.考试前向他人透露试题

B.考试时查阅资料

C.考试后与同事讨论考试内容

D.考试时使用计算器

4.银行业金融机构应当如何保护客户的个人金融信息？()

A.在客户同意的情况下方可使用客户信息

B.向客户公开所有收集到的信息

C.无需采取任何保护措施

D.仅在业务处理时使用客户信息

5.以下哪项不属于银行业金融机构的风险？()

A.信用风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.人力资源风险

6.银行业从业人员在处理客户投诉时，以下哪种做法是不恰当的？()

A.认真倾听客户投诉

B.积极寻求解决方案

C.忽视客户投诉，不予理睬

D.及时向客户反馈处理进度

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

8.银行业从业人员在处理业务时，以下哪种行为违反了职业道德？()

A.保持公正、公平、公开的原则

B.坚持诚信原则，不欺骗客户

C.在利益冲突时回避相关业务

D.向客户推荐与自己有利害关系的金融产品

9.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守以下哪项规定？()

A.依照国际惯例操作

B.仅限于国内业务范围

C.严格遵守相关法律法规和国际规则

D.无需遵守国际规则

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于内部控制的要素？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

E.风险处理

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.监督检查

B.风险评估

C.行政处罚

D.撤销许可

E.强制重组

12.银行业从业人员在处理业务时，以下哪些行为可能构成利益冲突？()

A.接受客户赠送的礼品

B.与客户建立长期友好关系

C.向客户推荐与自己有利害关系的金融产品

D.在处理业务时保持客观公正

13.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应当考虑以下哪些因素？()

A.银行业务的特点和规模

B.法律法规的要求

C.风险管理的要求

D.信息技术的发展

E.客户的需求

14.银行业从业人员在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？()

A.认真倾听客户投诉

B.积极寻求解决方案

C.及时向客户反馈处理进度

D.忽视客户投诉，不予理睬

E.保持与客户的良好沟通

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，如实提供有关资料、信息，不得拒绝、阻碍。此处的‘有关资料、信息’指的是与银行业金融机构的经营活动和风险状况相关的数据、文件和资料。

16.银行业从业人员在处理业务时，应当遵循‘诚实信用’原则，不得进行虚假宣传或者误导客户。‘诚实信用’原则要求银行业从业人员在业务活动中保持诚实、守信，维护银行业务的公平、公正。

17.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守《中华人民共和国外汇管理条例》等相关法律法规，确保外汇收支的真实性、合法性和合规性。‘真实性’是指外汇收支应当与银行业金融机构的实际经营活动相符。

18.银行业从业人员在处理客户投诉时，应当及时、妥善处理，不得推诿、拖延。对于客户投诉的处理，银行业金融机构应当在规定的时间内完成调查，并向客户反馈处理结果。

19.银行业金融机构的资本充足率是衡量其风险承受能力的重要指标。根据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的核心一级资本充足率不得低于5%，一级资本充足率不得低于6%，总资本充足率不得低于8%。

四、判断题(共5题)

20.银行业从业人员在处理业务时，可以接受客户赠送的纪念品。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的内部控制制度应当由董事会负责制定。()

A.正确