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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案1套

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当设立什么机构负责银行业务的合规性审查？()

A.风险管理部

B.内部审计部

C.合规部门

D.法律事务部

2.银行在进行贷款业务时，应遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.安全、流动、效益原则

C.保密原则

D.合规性原则

3.商业银行的资本充足率应当不低于多少？()

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

4.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.代理买卖外汇业务

D.发行债券

5.根据《中华人民共和国合同法》，合同生效的要件有哪些？()

A.合意、意思表示真实、不违反法律法规和社会公共利益

B.合意、意思表示真实、具备法定形式

C.意思表示真实、不违反法律法规和社会公共利益、具备法定形式

D.合意、具备法定形式、履行合同

6.银行在处理客户投诉时应遵循哪些原则？()

A.及时、公正、透明原则

B.保护客户隐私原则

C.及时、保密、高效原则

D.保密、公正、高效原则

7.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循哪些原则？()

A.安全、便捷、保密原则

B.自愿、合法、保密原则

C.安全、合法、自愿原则

D.自愿、便捷、合法原则

8.银行业金融机构违反法律法规应当承担哪些法律责任？()

A.罚款、吊销许可证、责令停业整顿

B.警告、罚款、责令改正

C.没收违法所得、吊销许可证、追究刑事责任

D.警告、责令改正、追究刑事责任

9.下列哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.存款业务

D.国际结算业务

10.银行业金融机构在办理业务过程中，应当如何处理客户的个人信息？()

A.严格保密、不得泄露给任何第三方

B.除非客户同意，否则不得向任何第三方泄露

C.在必要时可以向监管机构提供相关信息

D.在客户知情的情况下可以公开使用

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当接受哪些监管？()

A.中国银保监会的监管

B.证券交易所的监管

C.保险监督管理机构的监管

D.证券监督管理机构的监管

12.商业银行的资产主要包括哪些？()

A.贷款

B.投资证券

C.存款

D.银行间拆借

13.商业银行的风险管理包括哪些方面？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.流动性风险

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的形式有哪些？()

A.书面形式

B.口头形式

C.电子数据交换形式

D.事实行为

15.银行业金融机构在以下哪些情况下需要向监管机构报告？()

A.发生重大亏损

B.管理层变动

C.资产负债状况重大变化

D.违反法律法规

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律法规，对银行的经营决策承担责任，不得损害银行利益，其任职资格需要经过银行业监督管理机构的审查。

17.商业银行吸收的存款，除了活期存款和定期存款外，还包括其他存款，如通知存款、

18.银行业金融机构应当依法建立健全内部控制制度，确保各项业务活动符合法律法规和监管要求，内部控制制度应包括但不限于业务流程控制、

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式，承诺的内容应当与要约的内容一致，受要约人对要约的内容作出实质性变更的，

20.银行业金融机构应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，不得擅自提高或降低存款利率，违反上述规定的，

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不经客户同意，将其个人信息用于营销目的。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在贷款审批过程中，可以要求借款人提供与贷款无关的个人信息。()

A.正确B.错误

23.商业银行的资本充足率要求是固定不变的。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理跨境业务时，必须遵守我国外汇管理法规。()

A.正确B.错误

25.银行业金